公司基本户流水到银行怎么打印_工商app怎么导出流水

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：21小时前

公司基本户流水到银行怎么打印

公司账户秘密💸多户避税指南 🏦 公司的银行账户主要分为两种：基本户和一般户。 💼 基本户是企业主要的存款账户，每个企业只能开设一个基本户。注册资本的缴纳、员工工资和奖金的发放等都必须通过基本户办理。开设基本户时，需要注意以下几点：选择银行要方便，因为可能需要频繁前往银行办理业务。开户时法人需亲自到场，并提前预约，准备好所需资料。与银行客户经理建立联系，以便及时获取政策更新和产品信息。 💼 一般户方面，一个企业只能开设一个基本户，但可以开设多个一般户。以下是一些开设一般户的场景：业务规模扩大后，为区分不同收款渠道，可以开设多个一般户。例如，在天猫和京东开店，不同店铺的收入可以分别记入不同的一般户。不同银行贷款政策不同，多开一些一般户有助于积累信用，享受更多优惠政策。 📈 银行转账合规注意事项：财务上要求资金流、发票流和业务流三流合一。资金流即银行流水，发票流是开具或收到的发票，业务流则是业务合同和订单等记录。每一笔银行流水都要对应相关的发票和业务，每月需打印银行流水并与发票进行核对。收入方面，如果对方是公司，一般需要开具发票；如果对方是个人且不需要发票，也要记账报税。支出方面，工资发放可使用代发功能，个税会自动代扣代缴；采购等支出尽量使用对公转账并要求对方开具发票。如果对方无法开票，可以寻找其他发票来代替。 🔍 现在金税四期税务局大数据系统非常先进，银行流水务必合规，避免逃脱监管。

新公司开对公账户全攻略：选哪家银行？很多新注册公司的老板都会问：新公司必须要开对公账户吗？答案是肯定的。不开通企业银行账户，很多后续程序都无法进行。下面我来详细解释一下对公账户的重要性以及如何选择合适的银行。对公账户的重要性 💼 日常转账和支取基本户可以用于日常转账和支取，企业单位的薪酬、奖金等现金支取只能通过基本户处理。而一般户和临时户只能用于转账，不能现金支取。绑定税务记账报税需要连接到基本户，开立第三方征收协议，可以在纳税申报系统中申报税收和扣除。税务报道人社办理只有开完对公户后，企业才能进行税务报道、办理社保和公积金，办完这些才能开始合法经营。提升信用度银行是具有国家信用背书的，企业在银行开户时，银行会进行严格审查，并对企业银行账户资金进行担保。因此，开通了企业银行账户，才能正常经营。否则后续的运行将会困难重重！如何选择开户银行 🏦 选择离公司较近或交通便利的银行财务人员需要去开户行打印银行流水回单或办理对公业务，距离近点方便办理，这点是首要考虑的。结合公司使用资金的需求如果公司取现次数较多，可以咨询银行是否有结算卡方便在ATM上取款；如果对公账户转账到私人账户需求量大，可以咨询银行网银转账的额度是否有限制；如果涉及到进出口业务，建议还是到五大行办理比较好。选择服务费相对低的银行不同银行费用不同，可以选择四大行（中国、建设、工商、农业），也可以选择其他商业银行，对比服务费（年费、回单费、转账费等）相对低的银行进行开户。基本户与一般户的区别 💳 其实银行公户的类型不仅仅是基本户和一般户，总共分为4大类：基本存款账户（基本户）又称企业的基本户，是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。一般存款账户（一般户）又称企业一般户，企业的一些结算需要经过一般户，如基本户以外的银行有借款的，或者为了获得基本户以外的银行特殊服务（结算速度快、业务范围广、规避同一家银行的风险等等）。临时存款账户（临时户）有明确的有效期，主要用于企业临时经营活动的结算。专用存款账户（专用户）专款专用的存款账户，需要提供相关部门的批文或证明。希望这篇文章能帮到你，祝你的新公司一切顺利！🚀

公司银行对账，轻松搞定！ 📌 每个季度，公司银行基本户都需要进行一次对账，以确保账户信息的准确性。以下是详细的操作步骤： 1️⃣ 登录企业网银：首先，登录平安银行的企业网银系统。 2️⃣ 进入查询中心：在网银界面中，点击“查询中心”，然后选择“银企对账”。 3️⃣ 进行对账：点击“对账”按钮，核对银行账单与实际交易是否相符。如果相符，选择“相符”并完成对账。 4️⃣ 打印银行回单：点击“电子账单”，选择“电子回单”，然后点击“历史明细回单”。选择账号和交易起止日期（建议选择整月或整季度），点击“打印回单”并下载。 5️⃣ 打印银行对账单：在“查询中心”中，点击“账户查询”，然后选择“交易明细查询”。选择历史交易和日期，点击“下载”。 6️⃣ 注意事项：每年1月、4月、7月和10月都需要进行对账。即使本季度银行没有流水，也需要进行对账，否则网银功能可能会受限。 7️⃣ 下载和打印：银行回单和对账单需要每月下载并打印，交给记账会计入账。 8️⃣ 操作方式：以上操作需要通过电脑版银行网站进行，也可以通过企业手机银行对公功能在手机app上完成对账操作。 📊 通过这些步骤，您可以轻松完成银行对账，确保公司账户信息的准确性。

对公账户这样选💡流水发票业务三流一致开设公司对公账户是每个企业必备的财务步骤。对公账户分为基本户和一般户，各有其用途。基本户是公司的主要存款账户，只能开设一个，适合日常资金结算。而一般户则可以在多个银行开设，用于特定业务或收款需求。在开设基本户时，建议提前与银行预约，选择最适合的银行，并了解最新的政策和信息。开设账户后，需要特别注意转账合规。财务要求“三流一致”，即资金流、发票流和业务流必须一致。每一笔银行流水都需要有对应的发票和业务记录。每个月，财务人员需要打印银行流水，与发票进行核对，确保账务记录的准确性。这些记录将用于财务管理和税务申报。因此，在选择对公账户类型时，需要根据公司的实际情况进行决策。在使用账户过程中，务必保持规范操作，确保账务记录的准确性。这样，财务管理和税务申报才能顺利进行。

📌《税务局紧急提醒！银行账户必须备案》作为深耕财税领域多年的财务人，今天必须和大家聊聊企业财税合规中的关键环节——电子税务局银行账号备案全流程。无论是新设企业还是老公司，这项操作直接关系到税款缴纳、退税效率及纳税信用评价，错过关键步骤或超时备案都可能引发风险！一、【备案要点：先懂规则再操作】 1️⃣法定期限：必须15日内完成根据《税收征收管理法》，企业自开立/变更银行账户之日起15日内需完成备案，逾期可能面临2000元至1万元罚款，并扣减纳税信用分！ 2️⃣备案范围：所有账户全覆盖基本户、一般户、临时账户均需备案！不得遗漏，漏报将触发税务预警。 3️⃣线上办理：避开大厅“跑腿” 电子税务局全流程操作，无需线下排队，支持新增、变更、注销账户及三方协议签订（附实操步骤👇）二、【实操步骤：手把手通关指南】 Step 1：登录系统路径：电子税务局→【我要办税】→【综合信息报告】→【制度信息报告】→【存款账户账号报告】 Step 2：新增账户（初次备案）必填项：账户性质（基本/一般户）、开户银行全称、账号、开户日期、基本户编号（J开头的数字）。关键技巧：行政区划选择市级（选区级可能无法匹配银行信息）；开户日期必须为当前日期15天内；基本户务必标注“首选缴税账户”和“一般退税账户”。 Step 3：上传证明文件提交加盖公章的《基本存款账户信息》或银行开户证明，支持PDF或图片格式。 Step 4：签订三方协议（银税联网扣款）完成备案后点击【立即办理银税三方协议】，勾选“所有非批扣”标志（仅用于缴社保则选“费批扣”），系统自动生成协议号→完成验证即可。三、【高频问题避坑指南】 🔍为什么选不到开户银行？若地方性银行无法匹配，在“银行行别”选择城市商业银行→手动输入网点名称（如中原银行选郑州市级行政区划）。 🛠已备案账户如何变更？无三方协议的账户：直接点击【变更】修改信息→提交；已签三方协议的账户：需先终止协议→变更→重新签订。 ⚠️个体工商户用个人账户备案怎么处理？账户性质选“个人储蓄账户”，名称改为经营者姓名，签订协议时需打印纸质材料至银行盖章后回传验证。四、【风险警示：合规即安全】 1.数据闭环：未备案账户的交易数据脱离税务监控，可能被判定“隐匿收入”，触发稽查！辽阳某房企因未备案商品房销售账户，隐匿收入724万元被稽查，最终补缴增值税超137万元并处罚款72万元。 2.信用关联：备案超期直接扣5分信用分，若账户数差异再扣11分，企业融资、投标将受限！武汉房企因未备案预售监管账户被一次性扣减信用分20分，直接丧失新项目投标资格；海南儋州1306户企业通过规范备案，2024年累计获得3.36亿元"银税互动"贷款。 3.批量检查工具：定期进入【存款账户账号报告】界面核对已备案账户清单，及时补录遗漏项。重点核查开发贷专用账户、预售资金监管账户等特殊账户备案状态，确保与银行流水双向匹配。财税合规无小事，银行备案看似简单，却暗藏“一票否决”风险。作为财务人，既要高效完成流程，更要吃透规则内核。转发收藏这篇攻略，助你避开90%的实操雷区！💼

创业必看！公司注册后必做清单及避坑指南刚成立公司，面对一堆手续是不是头大？别怕，这篇帮你理清注册公司后必须完成的9大事项，还附赠14个注册小知识，让你合规起步不踩坑！ --- 一、公司注册后必做清单 1. 办理营业执照 - 这是开业基石，记得申领后放置醒目位置公示。 2. 刻印章（四章必备） - 公章、法人章、财务章、发票章，缺一不可，建议选择正规刻章点。 3. 银行开户+社保/公积金开户 - 基本户关乎资金流转，公积金户需合规缴纳。 4. 税务报道与资质许可 - 按行业要求办理相关许可证，如食品经营许可证等。 5. 核定税种 - 企业所得税、个税、附加税、增值税...弄清各自税率。 6. 全电发票申请 - 电子发票已成趋势，提前开通避免滞后。 7. 做账报税 - 月报、季报、年报，别忘按时申报，零申报也要做。 8. 正规发票入账+银行回单打印 - 每一笔支出都要有凭证，银行流水定期整理。 9. 年报与汇算清缴循环 - 第二年工商年报、汇算清缴、财务年报，循环往复。 --- 二、14个注册小知识（划重点！） 1. 至少2名人员注册，避免一人身兼数职。 2. 法人+监事≠同一人，内部制衡很重要。 3. 财务负责人≠监事，职责要分明。 4. 个人名下持股公司有限制（原文误表述已更正）。 5. 法人代表慎选，黑名单人员勿用。 6. 虚假地址注册=自毁前程，处罚严厉！ 7. 基本户唯一，一般户可多开（根据业务需要）。 8. 注册资金填高≠责任小，实际出资要匹配。 9. 无业务也要报税（零申报），合规最重要。 10. 领照30日内税务登记，别忘时限！ 11. 名称无行政区域？5000万注册资金起步。 12. 经营范围固定表述，乱写易被驳回。 13. 营业执照+刻章免费（警惕收费陷阱）！ --- 创业路上，合规先行！掌握这些关键节点，让你的企业从起点就赢在规范上。记得收藏备用，随时查漏补缺哦~

🔥抵押经营贷材料清单🏠速存！ 🤔办理抵押经营贷需要准备哪些材料呢？别担心，我们为你整理了一份详尽的材料清单！ 📝个人资料： 1️⃣ 抵押人、借款人及配偶的身份证及户口本、结婚证明。未婚：提供本人身份证、户口本。已婚：需提供结婚证。离异：提供离婚证、离婚协议（须注明抵押房产归属）。 📊企业资料： 1️⃣ 营业执照、公章，企业在银行基本户信息。 2️⃣ 对公流水（近一年）。 3️⃣ 企业上下游历史经营合同（一般上三份，下三份）。 4️⃣ 财务报表（近三年），企业简介，纳税申报表，社保人数缴纳证明。 🏠房屋资料： 1️⃣ 房产证，购房合同和按揭贷款合同（如果是按揭房需要提供，全款房不需要）。 2️⃣ 买房发票，契税票，抵押登记薄（以上项目可以在不动产中心一次性调档打印）。 📋其他材料： 1️⃣ 抵押物评估报告（一般银行委托评估公司提供）。 2️⃣ 三方受托支付的用款经营合同（此一项必须符合本企业的经营范围）。 3️⃣ 某些银行还需要提供货物的出库单、进库单，以及购买货物对方公司开具的增值税发票。 💡注意事项：抵押贷款分为个人抵押经营贷和企业经营贷，根据所选类型不同，资料会有细微调整。请根据实际情况准备相关材料哦！

出纳日常：国企“财神爷”的工作全解析每个企业都有一个极其重要的岗位，那就是出纳。作为传统财务的起点岗位，我也实实在在在国企任职过开始财务职业之路，为之后的会计生涯夯实基础。对于国企而言，这个关键岗位很重要，因为一分一毫就是关乎到国有资产，对出纳的要求更多是看重稳定性、风险意识、知根知底、品行端正、信得过。老板们都会笑称出纳是“财神爷”，因为出纳关系到公司的日常收入、支出，与💰打交道。出纳更是公司把控风险的最后一环。那说说国企出纳的日常吧： 1.日清月结，根据每日的银行流水，完成金蝶Eas出纳日记账，月结时打印银行对账单🏦，完成货币资金汇总表和余额调节表。 2.支付工作，就是跑银行出钱🏃。因为国企对网银开通和网上支付有所限制，所以大部分企业是没有开通网上支付功能的~每到发工资的日子，各个部门的同事都会找我们问：发工资了吗发了吗，帮我报销了吗。这个时候出纳的存在感特别足。 3.管理印鉴卡和票据、各种银行业务单、基本户、一般户开户的资料；负责联系银行客户经理，办理开户、印鉴变更、办理营业执照变更之类的。 4、整理每日打印的回单粘贴到相关的原始凭证处，交给会计做账。会计凭证多漂亮，出纳就有多用心。 5、把付款前最后一道审核关，对付款信息发票信息再核查，打印电汇单，找老板们盖印鉴。 6、协定存款、定期存款、结构性存款等各银行比价谈判，为公司选择和争取更合适的资金配置和使用方案，并提请领导批准。（谁说财务不是创收部门，好的财务会盘活闲置资金，保值增值，给公司增加利息，一年下来多招些人的人工不是问题~） 7、公务卡管理和报销。现在国企已推行公务卡报销，减少现金支出。当时初推行，是由财务部牵头制定公司的银行卡管理制度，贯宣、执行落实。 8、还有各项根据企业特色、性质而需要开展的工作。比如我们就有过开立工人工资专户、项目专户、履约保函之类的。 9.还有上级单位开展的各项统计、内部自查、交叉审计之类的。 10.与业务部同事打交道，日常需要催收对账。开票开收据。大家以为出纳很悠闲很轻松，但其实并不是想象中在办公室喝茶看报发脾气，也有像可爱勤劳又脾气好的小姐姐👸。但至于为啥大家都觉得出纳脾气坏，可能是报销的人流程乱来，附件和签名不齐，说来话去都不听🙉还埋怨，就烦了。

【超全干货】企业开户全流程保姆级攻略作为服务过上千家企业的财税顾问，今天系统梳理开户全流程关键点💼新手会计建议直接收藏对照操作！ ——STEP1⃣️ 开户类型选择—— ✅基本户：首开账户必备，需人行审批，用于税款扣缴、社保代扣等核心功能 ✅一般户：不得提现但可转账，建议合作银行单独开立 ⚠️注意：同一银行营业网点不可重复开立基本户与一般户 ——STEP2⃣️ 开户前黄金准备期—— 【材料清单】请对照自查： ☑营业执照正副本原件（复印件至少2份） ☑法人身份证原件+复印件（非股东需额外备章程） ☑公章/财务章/法人私章（必须公安备案刻制） ☑租赁合同原件（地址需与执照完全一致‼️） ☑公司章程原件（全体股东签字版本）【银行选择锦囊】 ①优先选支持电子执照开户的银行（如兴业银行可在线提交材料） ②重点对比年费政策【首年免管理费+小微企业转账费9折】能省2000+ ③确认是否强制购买密码器（开基本户时可能产生200-500元费用） ——STEP3⃣️ 开户全流程实操—— 【关键节点图示】预约银行→上门核验→柜台办理→激活签协议→存年费→开网银 ⚠️容易踩坑环节： ①银行上门核验：必须悬挂带详细地址的企业招牌（建议提前3天布置） ②法人未到场处理：【授权书需含法人身份证号+经办人联系方式+单位盖章】同时提前预约第三方上门核验可缩短3天审核期 ③网银限额问题：新开户默认单笔5万以内，提额需补充经营流水证明 ——STEP4⃣️ 常见驳回情形解析—— ❌驳回原因TOP3： ①注册地址无法联系（确保租赁合同在有效期内） ②股东穿透核查存疑（持股超25%需提供身份证原件） ③经营范围涉及敏感行业（进出口贸易需同步提交海关备案回执，医疗器械类需提前办理经营备案凭证） ——STEP5⃣️ 账户后续管理须知—— ✨年度维护重点： ①每年1月核对银行账户年费扣缴情况 ②每季度登陆网银打印对账单备查 ③变更经营地址需10日内办理账户信息变更 💡进阶技能：遇到账户冻结不要慌！准备以下材料3个工作日内可解冻： ▫近三个月水电费发票 ▫员工社保缴纳记录 ▫上下游交易合同扫描件需要材料自查表的姐妹👉评论区发送【模板】免费领取可编辑版本！下期预告：企业注销时如何1次性搞定账户清退？

企业资金分类实操指南：账户管理与场景应用作为深耕外企资金管理领域的实践者，我将通过业务数据双维度分析法，拆解企业资金账户全流程操作的核心要点。一、企业银行账户的四大基石 1.基本存款账户：企业资金中枢 • 唯一性规则：每个企业仅能在同一银行开立1个基本户，承担日常收支、工资发放及现金支取功能 • 开立前置条件：需提交央行开户许可证，并与营业执照、法人身份证构成"三证合一"审核闭环 • 动态监控：每月需同步交易流水至税务系统，防范资金体外循环风险 2.一般存款账户：信贷资金专用通道 • 定位原则：必须绑定基本户存续，禁止与基本户开设于同一银行 • 功能限制：支持收付款但禁止现金支取，重点监管跨行资金划拨路径 • 操作红线：资金转入仅限关联企业借款，转出需提供对应业务合同 3.专用存款账户：项目资金防火墙 • 场景化应用模板：基建专户：需提供发改委立项文件+工程总包合同（建筑行业建议配套开设项目专用账户，如某建设工程公司因使用基本户收取工程款，导致资金与公司其他款项混同，被法院强制执行时无法主张资金所有权）社保专户：要求劳动部门备案+员工参保明细保证金专户：关联招标文件+履约保函副本 • 现金支取分级管控： Ⅰ类禁取：财政预算外资金/信托基金账户 Ⅱ类受限取现：基建专户需提前报备人行营业部 Ⅲ类自由支取：工会经费/党费账户按现金管理条例执行 4.临时存款账户：项目制管控工具 • 全生命周期管理：自开立日起有效期最长24个月 • 异地工程特殊配置：需附加项目地住建局备案回执 • 结算限制：单笔超50万元需双签审批二、定期存款实务操作要点 1. 办理路径：银行客户经理预审→资料核验→签署《单位存款业务授权书》→完成账户功能授权 2. 材料组合逻辑： • 基础三要素：营业执照正本+开户许可证+法人身份证 • 用印规范：公章/财务章/法人章缺一不可（审计案例显示某上市公司因开户证实书原件未监盘，4亿元定期存款被质押挪用未被发现） • 特殊情形：异地存款需附加经营场所租赁协议 3. 风险控制节点： • 期限错配检查：存款到期日需早于贷款还款日30天 • 利率锁定策略：阶梯式利率报价需取得董事会决议三、回购专用账户深度配置 1. 证券交易专户操作守则： • 资金进出路径：必须与证券登记结算机构直连 • 对账频率：每日收盘后执行三方对账（券商+银行+托管机构） • 数据治理：建立买卖指令与资金流向的交叉验证机制 2. 异常交易识别模型： • 指标维度：单日资金波动超净值20%触发预警 • 操作维度：未匹配持仓证券的赎回申请自动拦截 • 时间维度：非交易时段划款指令强制复核 3. 账户联动设计： • 与一般户建立T+1自动归集协议 • 设置风险准备金阈值：账户余额需覆盖未交割合约价值的110% 四、资金账户的监管穿透逻辑 1. 合规性校验模型： • 账户功能与业务实质匹配度（业务流） • 资金路径与会计科目勾稽关系（数据流） • 跨行业监管重点对比：建筑行业强调资金特定化要求（监管案例显示超80%账户冻结争议因未专户管理）、金融机构侧重大额交易路径追踪（单笔200万以上自动推送反洗钱系统）、财政体系强化资金效益评估（某县域建立账户动态评分体系提升资金周转率15%） 2. 商业银行监管报送机制： • 大额交易预警：单笔200万元以上自动推送反洗钱系统 • 关联交易图谱：通过股权关系穿透识别隐性关联方建议建立资金账户动态评分卡体系，从功能性、安全性、效益性三个维度实施月度评估。真正专业的资金管理者，应具备将监管规则转化为风控模型的能力，在合规框架内实现资金价值最大化。