刷银行贷款流水_多大流水被认定为洗钱

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：9小时前

刷银行贷款流水

刷银行贷款流水_多大流水被认定为洗钱

非标贷款到底是啥？一文搞懂！你有没有听说过“非标贷款”？简单来说，就是那些线上申请不了贷款，需要转到线下人工审核的贷款。标件贷款呢，就是那些符合银行所有要求的贷款，比如你申请的贷款额度是300万，银行最多只能批给你300万。因为线下审核有人为因素，客户经理会根据你的实际情况，找到你的亮点，找到可靠的还款来源，从而降低征信和负债在贷款审批中的比重。这就是为什么有些银行更看重流水、开票、纳税这些因素。每家银行的风控标准都不一样，对应的客户群体也不一样。如果你线上申请不了，那就只能走线下审批了。这不是大家误以为的包装刷流水改数据，而是在非标准红线以内的贷款，称之为非标贷款。所以，大家在选择贷款产品的时候，一定要根据自己的实际情况来选择，而不是盲目申请。这样才能提高通过率，避免不必要的麻烦。

都在喊现在银行大放水，信用贷款已经放出去了9.4万亿了。可刷了三天朋友圈，发现个怪事：我身边十几个朋友申请贷款，居然全军覆没！是银行门槛太高，还是我们普通人压根不在放水名单里？按数学老师教的算法，9.4万亿摊到14亿人头上，每人能分6700多。可现实是，我那个开奶茶店的老同学，拿着营业执照跑了五家银行，最后只批下来8万。这事想想就挺玄乎。9.4万亿听着吓人，可真到咱普通人手里，咋就跟水过筛子似的？就说老同学那奶茶店，生意不错，店里每天排队买珍珠奶茶的人都得挤到马路上。可他拿着营业执照跑银行，愣是磨破了嘴皮子才批了8万，还得每月还利息，压力山大。隔壁王姐更惨，在国企当了12年螺丝钉，公积金交得比我饭量还足，想贷点钱装修房子，结果银行说她流水不够稳定，直接给pass了。这不逗呢吗？国企的流水还不稳定，那我这种996的打工人咋办？查了点数据，果然扎心。央行报告说，上半年新增贷款六成跑去修路盖楼了。某大房企一口气拿几百亿授信，眼睛都不带眨的。可小微企业呢？平均贷款额才50万不到，申请个几十万还得把祖宗八代的征信翻出来查。银行朋友偷偷告诉我，现在放贷跟玩游戏似的，公务员、医生、老师是金光闪闪的优质客户，个体户和自由职业者？抱歉，你就是那块怎么都消不掉的灰石头。有一家银行甚至搞了个369潜规则：社保交满3年，工资流水6个月，征信9成干净，少一项就得排队等人挑。可你说这贷款真没用吗？也不尽然。认识个搞物流的老张，500万贷款到手，直接盘活了三条新线路，现在货车跑得比我加班还勤快。还有个做预制菜的李姐，80万贷款让她抓住了社区团购的风口，现在小区里十家八户都吃她家的红烧肉。这么看，这波放水对有些人真是雪中送炭，可对更多人来说，像是天上掉雨，淋湿了衣服，愣是喝不着水。说白了，银行这放水看着声势浩大，实则精准得很。大企业、基建项目是大水漫灌，咱普通人只能拿着小破桶去接几滴。这年头，想创业、想翻身，贷款这事还真得拼运气、拼背景。不是说咱不努力，可有时候，规则就摆在那儿，你再使劲也够不着。所以，这事你咋看？这9.4万亿的水，你身边有人接住几滴没？来，聊聊你的故事！ #动态连更挑战#

贷款中介的那些套路，你知道多少？大家好！今天我来给大家扒一扒贷款中介的那些套路，真的是让人心疼！刷到这篇文章的你，赶紧收藏起来，防止被坑！ 0手续费陷阱 🚫 “我们绝对不收手续费！” 听起来是不是很诱人？但实际情况呢？签完合同后，他们会突然冒出各种“渠道费”“保证金”，不给就扣押你的资料！所以，一定要在合同里明确所有费用，转账也要走对公账户！ AB贷骗局 🚫 “找个朋友帮你刷流水” 这实际上是让你用朋友的身份贷款！结果朋友变成债主，你们俩一起上征信黑名单！凡是要第三方担保或刷流水的，立刻拉黑！假银行渠道 🚫 “我们是银行直贷中心” 西装革履带你去“银行”面签，结果是小办公室演戏！查银行官网的合作机构，门口必须挂银保监牌照！洗征信话术 🚫 “我们有内部关系洗白” 收钱后让你频繁查征信，结果越查越花！征信修复只有向央行申诉一条路！钓鱼签约 🚫 “先填资料看看额度” 他们会拿你手机直接申请贷款，点一次查一次征信！坚决不让碰手机，要求全程当面操作！利息幻觉 🚫 “月息才0.99%” 实际年化利率高达23.7%（法律规定上限24%）！一定要问清楚IRR年化利率！暴力收割 🚫 “这征信只能做三方机构” 把低息客户引流到高利贷，吃50%返点！征信再差也别碰非持牌机构！伪造流水 🚫 “我们帮你做收入证明” 假公章+假流水涉嫌骗贷，要坐牢的！银行流水必须带防伪二维码！捆绑销售 🚫 “必须买我们的保险” 2000元意外险成本才300，剩下全是中介费！银保监规定不得强制搭售！转单套路 🚫 “现在政策收紧要转产品” A机构不通过就转更贵产品，每次收服务费！签约前写明“不通过全额退款”！重点提醒 ⚠️ 所有说“包过”的都是骗子！签约前先查公司是否在「国家企业信用信息公示系统」备案保留所有聊天记录，转账备注“中介服务费” 希望这些小技巧能帮到大家，避免被黑中介坑！下期预告：《手撕黑中介话术清单》，点击主页“防坑指南”合集，置顶有全国正规机构名单！

最近在办理一笔银行贷款，发现人与人之间，即便是同一家人之间，对金钱的认知，往往也有天壤之别！就拿用房子抵押从银行贷款这件事儿来说，有的人认为从银行贷款很亏，贷款100万，每年要给银行3万多的利息，压力很大负担很重，心里拒绝贷款。有的人却认为利息很低了，这是国家金融政策下的一个千载难逢的大机会，有多少这样的钱，我就敢贷回来多少。其实，利息高与不高的唯一判断标准不应该是真实利率的高低。3%很低了，如果用于了消费，那就是很高的负担。30%是很高，如果你能稳定带回来300%的回报，那它就不高了。用这笔贷款，能否赚取的收益比这笔资金利息高，才是唯一的判断标准。只要答案是肯定的，而且你能够保证这笔资金的本金安全，资金不闲置，收益稳定可持续，不三天打鱼两天晒网，然后贷款后的钱不是真的用于消费，只要满足这几个条件，你就可以大胆无脑的从银行贷款。作为一个普通人，殊不知，房贷或者抵押贷，是你这一辈子能够从银行或者从任何融资渠道，能够获得的最划算，最可能帮助你实现阶层跨越的最大机会。有的人被这个机会拖进了万丈深渊，有的人趁这个机会实现人生逆袭。我有一个朋友，去年经营贷开始大放水，用他老婆的空壳公司，刷刷流水，然后从银行贷了1000万出来，利率3.2左右，一年利息32万，普通人看到这个利息估计就吓晕过去了。可是人家什么也没做，挑选了一个比较稳定的年化10%左右的靠谱理财，轻轻松松一年100万到手，扣掉32万的利息，一年白白捡了70万左右，不用你拼死拼活的去工作，不用去出卖自己的时间，躺着赚取了普通人几年或者几十年才能攒够的钱，这就是认知的差距。如果是你，你敢从银行贷款1000万出来吗？做期货交易也是这样，相信复利的力量，在保障本金安全的前提下，做到资金不闲置，然后不追求超高回报，但是要稳定和可持续。满足这些条件后，就可以去贷款玩了，在资产可控的范围内，当然是本金越多越好。随着本金的增多，投资收益也会有一个规模效应带来的增加阶段。然后达到一个最大值进去稳定期，这个时候就该出金了，如果不出金，就会面临一个投资收益的边际递减。相反，如果没有达到稳定盈利，贷款玩反而会死的更快，坑挖的更深，最后变得万劫不复！

刷流水贷款藏风险！这些后果你扛得住吗？ 💳 银行卡贷款刷流水，听起来似乎是个轻松赚钱的途径，但背后隐藏着巨大的风险！如果你被贷款机构忽悠去刷流水，却对这一行为的合法性毫不知情，也未从中获利，那么你可能不会面临法律问题。 🔍 但是，如果你明知对方可能利用你的银行卡进行洗钱、诈骗等非法活动，却为了贷款或蝇头小利而提供帮助，那么你可能会涉嫌犯罪，面临严重的法律后果！ 🛑 一旦银行卡被冻结，你应该立即采取行动： 1️⃣ 报警：向当地公安机关详细说明情况，保留好所有相关证据，如聊天记录、转账截图等。 2️⃣ 联系银行：拨打银行客服电话或亲自前往网点，了解冻结原因及解冻流程。 3️⃣ 提交解冻申请：按银行要求填写申请表，并提供必要的证明材料。 4️⃣ 加强账户安全：修改密码，开启短信通知等功能，定期检查交易记录。 5️⃣ 寻求法律援助：如有需要，咨询律师以获取专业建议。 💡 请记住，贷款应通过正规渠道进行，不要轻信任何“刷流水就能贷款”的承诺。遇到类似情况时，保持冷静，按照上述步骤处理，保护好自己的权益！

现在的消费贷放水都放给了谁？今天在网上刷到了一个段子。一个博主在疑似"银行"的环境，装模作样地，假装咨询银行贷款业务。他:你好，我想办理消费贷款。 "银行"问:你有房子，车子吗？他说没有。 "银行"接着问:那你有五险一金吗？他说没有。 "银行"又问:那你有营业执照，真实经营流水吗？他说:没有，我是上班的。银行说:那你这情况办不了。他说:国家不是要求放开消费贷吗？你这要这要那的。那有几个人能达标，能符合条件？最近有几个朋友，包括客户也都问了同样的问题。那就是消费贷放水放给了谁？其实我觉得这个问题是非常的简单的。那就是放给了有需求并且有还款能力的人。这些人要么国企，央企，上市公司，大型私企，要么是医生，教师，公务员。普通私企能接到水，但是不多，主要还是集中在公积金基数高的群体。这里也要给体质内的朋友一点忠告:劲酒虽好，切莫贪杯。消费贷虽好，也要懂得合理负债，用心规划。 #热点引擎计划# #贷款# #银行贷款#

刷流水贷款？小心身陷囹圄！💸 ⚠️ 警惕！参与银行卡贷款刷流水，可能涉嫌违法犯罪，后果严重！在贷款办理过程中，部分上班族、个体户可能遇到过“刷流水就能贷款”的诱惑。但你知道吗？这背后隐藏着巨大的法律风险！💡 --- 🔍 法律风险揭示： 1. 帮助信息网络犯罪活动罪：若你明知对方利用银行卡从事洗钱、诈骗等违法犯罪活动，却仍提供银行卡协助刷流水，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。情节严重者，需承担刑事责任，面临牢狱之灾！ 2. 银行卡冻结风险：一旦银行卡因刷流水被冻结，将严重影响你的日常金融活动，甚至可能涉及法律纠纷。 --- 📜 应对方法： 1. 立即报警：向当地公安机关如实详细讲述被骗全过程，保留聊天记录、转账截图、通话记录等关键证据，为后续维权提供依据。 2. 联系银行：拨打客服电话或前往网点，了解冻结原因及解除流程。主动说明受害情况，并提供报警回执、身份证等材料，以便银行尽快处理。 3. 提交解冻申请：严格按银行要求填写申请表，提供必要证明材料，耐心等待银行审核。同时，积极配合进一步调查，争取早日解除冻结。 4. 强化账户安全：修改银行卡密码和网银密码，开启账户短信或邮件通知功能，养成定期检查交易记录习惯，确保账户安全。 5. 寻求法律援助：若与公安机关、银行沟通困难或对处理决定不满意，可向专业律师咨询，寻求法律帮助。 --- 🚫 办理贷款建议：通过正规渠道办理贷款，不要轻信“刷流水就能贷款”的言论。正规贷款机构会严格审核你的资质和信用状况，而非通过刷流水来放宽贷款条件。 --- 💡 作者观点：若你仅被贷款机构蒙骗，在毫不知情且未获取利益的情况下刷了流水，通常不会被认定为犯罪，也不会面临牢狱之灾。但一旦明知对方利用银行卡从事违法犯罪活动却仍提供协助刷流水，将可能涉嫌犯罪被追究刑事责任。 --- 请大家务必提高警惕，办理贷款要通过正规渠道，不要轻信刷流水就能贷款的言论。遇到问题，按照上述方法逐步处理，保护好自己的合法权益！🛡️

陪男朋友看房，没结婚，房子上没我名，贷款都批了，销售却突然找我要身份证正反面，还让去售楼部刷脸备案，吓得我冷汗直冒！这操作着实让人摸不着头脑。正常来说，银行贷款环节若需相关信息，应在申请时就联系。网友说银行贷款有问题才联系，可我信誉流水都没问题啊。大概率是让我当共同还贷人，银行怕男友还不上。但这问题可不小，当共同还贷人，意味着要承担还款责任，万一男友还不上，债务就落到我头上。而且，这房子没我名，后续纠纷隐患大。这事儿也给咱提个醒，恋爱中涉及房产财务问题，得谨慎。别稀里糊涂就被拉进“坑”。大家觉得面对这种情况，该直接拒绝，还是跟男友商量加名再考虑呢？

都在喊现在银行大放水，信用贷款已经放出去了9.4万亿了。朋友圈刷了三天，十几个朋友申请贷款，全没通过。银行门槛高得离谱！普通人想借钱，咋就这么难？ 9.4万亿听起来多，平均到14亿人，每人也就6700块。现实呢？开奶茶店的老同学，拿营业执照跑五家银行，才批8万。国企的王姐，公积金交满12年，想贷装修款，还被卡了流水。这钱到底去哪了？央行报告说了，上半年60%的贷款给了基建和房地产。大房企一笔贷款上百亿，小微企业平均才拿50万。有抵押物的人，批款率超70%。没抵押的纯信用贷，通过率不到30%。怪不得朋友圈都在喊：水泼下来，湿了身却喝不到！银行朋友偷偷说，放贷有讲究。公务员、医生、教师，容易过，像三消游戏里的黄金块。个体户、自由职业者，难上加难，像卡死的灰色方块。某银行还有369规矩：3年社保，6个月工资流水，征信9成好，少一条就得人工审。不过，拿到钱的都在悄悄干大事。物流公司的张总，靠500万贷款开了三条新线路。做预制菜的李姐，用80万贷款拿下社区团购订单。爽！这钱到底是普惠大家，还是只浇大户？想想你身边，谁真借到钱了？小生意人申请贷款，银行咋卡人？是要求太严，还是压根没咱的份？快来说说！

大家知道银行现在内卷得有多厉害？我敢打赌，你都想象不到！我朋友是行长，昨天吃饭跟我说的，今年过年过后，各家银行要放大招抢客户了！竞争激烈得不得了！据说有些银行甚至开始搞花里胡哨的活动，什么抽奖送礼品啊，优惠力度之大！我昨天刷手机，看到个银行的广告，号称年化利率低到2.6%，还是先息后本。啥意思？借100万，每月还2166块，十年期限，前九年只掏利息，最后一年把本金还清。这利率比我小时候听的高利贷简直是天使！那天我蹲在便利店啃饭团，旁边俩大叔也在聊这事，说现在银行为了拉客户，门槛低得离谱。有套房就能贷到九成，流水报表都不咋看，重点是你得按时还钱。我朋友还跟我爆料，银行现在内卷到啥程度？有些为了冲业绩，连征信都睁一只眼闭一只眼。当然，这话他也就是私下跟我唠唠，大家还是别冒险，征信这东西马虎不得。我前两天去银行办事，看到大厅里人山人海，还有人拿着宣传单在那比利率，活像菜市场挑白菜。那场面，啧啧，感觉银行比我996那会儿还拼。说到贷款，我有个同事小李，去年底转贷省了一大笔。他之前贷了50万，月供利息高得心疼，后来换了家银行，利率低了0.5%，一年下来省了小一万，够他请全公司喝奶茶了！他跟我说，银行现在优惠多，但得货比三家，别被那些抽奖送电饭煲的广告晃了眼。我还听过个段子，有银行为了拉客户，搞了个贷款送旅游的活动，结果客户去了发现是周边一日游，笑死人。银行这波操作，感觉跟《请回答1988》里那句似的：想要的东西，得自己去争取。所以啊，想贷款的，赶紧去问问，别光看广告，多跑几家银行，聊聊细则。最后提醒一句，银行再卷，也别脑子一热乱借钱。像我上次在停车场坐了半小时，算了笔账，发现利息低不代表没风险。万一还不上，房子可不是闹着玩的。擦亮眼，挑个靠谱的方案，省下的钱拿去吃顿好的，比啥都强！（全文约450字#动态连更挑战#