只存钱没有银行流水还会冻卡吗_钱被吞了银行有记录吗

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只存钱没有银行流水还会冻卡吗

银行卡被限交易？这些行为红牌警告！家人们，是不是突然发现银行卡不能网上转账了，ATM机也取不了钱转不了账，只收不付急得像热锅上的蚂蚁？😱 别慌，这可能是你的银行卡被暂停了非柜面交易！💼 首先，得搞清楚暂停非柜面交易和冻结账户的区别！🔍 银行是没有权利冻结你的账户的，只有警方立案后才能冻结，这可是个大学问！📚 暂停非柜面交易，只是说你不能在网上转账、ATM机取钱转账了，但柜台收付还是正常的。💳 那么，哪些行为容易让你的银行卡被系统预警呢？🤔 几个月没动账的账户突然转入一笔钱，或者凌晨还在交易，这些行为可都得小心了！🌙 尤其是那些借卡给他人转账、获取不当得益的朋友们，可得长点心啦！💡 如果你不幸被暂停了非柜面交易，也别太着急。😌 带上身份证（必须滴），还有辅助材料比如户口本、社保卡啥的（看网点要求），去柜台解除限制就好啦。📍 有时候银行还会打电话问你流水交易情况，配合一下就好啦~📞 说到这，我得提醒一下大家，帮信罪可不是闹着玩的！🚨 帮信罪成立的话，3w以上3年起步啊！😱 所以，千万别为了那点小利益，就出借自己的银行卡，到时候可就后悔莫及了！😢 其实啊，银行并不是故意为难大家。😌 很多持卡人因为借卡或者让他人转账，导致银行卡被限卡。💔 银行发布柜台拦截不法资金和避免客户被电诈的通知，但可能没对外公布，或者公布了也没人看。😔 如果可能的话，银行人只想做单纯的银行服务，不想过问客户资金来源、借卡等情况。😌 所以啊，家人们，一定要合理使用银行卡，别触犯法律。🙏 如果遇到被暂停非柜面交易的情况，也别慌张，按照上面的方法去解决就好啦~💪 最后，再强调一遍：银行卡不是玩具，别随意出借！🚫 合理使用，才能避免不必要的麻烦！💯

男子突然收到两笔巨额转账，火速致电银行求冻账户，不料请求落空李华勇手机弹出两条转账提醒时，正在和客户谈生意。两分钟内，39万存款不翼而飞，他冲出会议室打电话给银行，嗓子都喊哑了："快冻结我的卡！"工作人员却说必须本人到柜台办理。等他冲进银行时，账户余额只剩19元。流水单显示钱被转到某商贸公司账户，警察后来查出是银行员工泄露了他的个人信息，犯罪团伙用这些数据复制了伪卡。法院判决书里写着关键细节：李华勇的银行卡没丢，密码没泄露，更没和骗子串通。银行所谓"凭密码交易视同本人操作"的条款，前提必须是真卡交易。这次盗刷用的伪卡能通过银行系统验证，说明银行卡防伪技术存在漏洞。涉事银行员工和盗窃团伙被抓后，64万赃款早被转移干净。银行起初推脱责任，让李华勇自己找罪犯要钱，直到法院判令银行全额赔偿。类似案件中，有储户因泄露验证码被判自担80%损失，但这次李华勇没有任何过错。网友炸锅："银行自己人泄密，储户防得住？""判得好！就该让银行长记性。"数据显示，2021年广东建行某客户经理倒卖3万多条客户信息，每条卖1块钱。这事您怎么看？银行该不该为内部漏洞全赔？评论区聊聊。

银行卡解冻官方指南💳三步轻松搞定近期收到很多私信咨询“卡被冻了该怎么办”“银行卡被异地冻结要如何处理”等问题。在此，基于公安部针对银行卡冻卡问题的官方回复，为大家整理出一套实用解冻指南，无需聘请律师，自己分三步就能完成解冻。第一步：查询冻结单位银行卡冻结后，应首先向开户行咨询冻结单位。依据《公安机关办理刑事案件程序规定》等相关法律，公安机关办理完冻结手续后，当存款单位或个人进行查询时，银行有义务告知其账户被冻结的情况。这一步是后续解冻操作的基础，务必确保获取到准确的冻结单位信息。第二步：准备解冻材料准备能够证明冻结银行卡内资金来源的证据是关键。例如，若从事商品出售，需提供出售商品时的合同、聊天记录、发货信息、交易价格等；同时，准备好本人身份证、冻结银行卡的正反面复印件，以及近半年或一年的银行卡流水。这些材料将作为后续解冻的重要依据。第三步：提交材料并等待审核根据公安部官网指引，需提供在公司缴纳的社保证明和工资证明。在部分地区，可能需要本人前往办案单位做笔录，此时将上述材料一并准备好带过去。若身处偏远地区，无法亲自前往，也可与承办警官沟通，通过邮寄的方式将解冻材料寄送。提交材料后，需耐心等待审核结果。公安部针对银行卡解冻问题给出的方法实用有效，大家可按照此流程自行解决银行卡解冻问题。若在操作过程中遇到任何问题，欢迎随时与我沟通，我将尽力为大家提供帮助。同时，也提醒大家，合规比补救更重要，在日常金融活动中应遵守相关法律法规，避免陷入不必要的法律纠纷。

日本签证出炉！你符合吗？ 🎉好消息！今天有新鲜出炉的日本五年多次签证，快来看看你需要满足哪些条件吧！ 👀留意今天的日期，这可是新鲜出炉的签证哦！ 💼办理日本五年多次签证（适用于高收入人士的多次签证），你需要符合以下任一条件： 1️⃣ 去年1月至12月的个人工资所得完税证明，每月纳税金额在6500元以上。 2️⃣ 过去连续三年的个人工资所得完税证明，每年纳税总额在7.8万元以上。 3️⃣ 去年1月1日至12月31日的完整银行活期交易流水，备注栏标注工资字样的数额合计50万元以上。 4️⃣ 近半年以上的活期流水，每笔交易后的余额在50万元以上（第一笔交易与最后一笔交易需间隔半年以上，最后一笔交易在送签日一周内）。 5️⃣ 50万元以上的定期存款，至少已冻结7个月。 6️⃣ 200万元的房产+近半年银行卡流水，其中近3个月内每一笔余额都要大于1万元，最终余额3万元以上（房产需住宅用途，必须到房管局打印房产证明，无贷款无抵押；银行流水要有印章序列号或验证码，持网上查验，最后一笔消费记录在7天内）。 👨‍👩‍👧‍👦主申请人符合条件，还可以带家属一起办理哦！只需符合以上任一条件即可申请，快来看看你符合哪个条件吧！

存款证明的坑！你的钱会帮你回国吗？最近在为父母申请英国旅游签证，被各种材料搞得头晕眼花。官方网站上要求的材料只提到了资金证明，没有更具体的要求。先说说银行流水，尤其是工资卡的流水，这样可以看出你有稳定的收入。如果你的工资卡流水余额大于你去英国旅行的预算，那就非常理想了，因为这样你既有稳定的收入，也有足够的资金来支持你的旅行。然而，存款证明这个东西一直让我摸不着头脑。存款证明是证明你在某一段时间内有一笔冻结的钱。比如，你今天1月1日在银行开了个5万的6个月存款证明，那么这个存款证明只是证明在1月到6月你的账户里有这么多不可动用的钱。如果你1月份拿着这个存款证明去申请签证，签证官会认为你不能拿着这笔钱去旅游，因为这笔钱在6月之前都是被冻结的，这不是你随时可用的资金。我个人的理解是，存款证明更像是一个增强你回国羁绊的材料，你不太可能抛弃你国内冻结的存款然后黑在英国。这种存款证明更像是一个回国羁绊，而不是一个资金证明。当然，我的这个理解也不一定对，因为有的人没交银行流水，只交了存款证明也成功下签了。总之，我还是不太理解存款证明这个东西，希望能有朋友能解释一下。旅游签证的关键是要证明你有钱出去玩，并且没有黑在那儿的意思。“证明有钱出去玩”最合适的材料应该是资金来源合理可解释，并有足够余额的银行流水吧？存款证明除了我上面提到的回国羁绊的作用，还有什么作用呢？这个我也不太明白。毕竟要证明有钱，银行流水就行了。当然，不是所有人的工资卡流水都那么理想，要是余额不够，理论上要拿别的资金证明材料弥补。这个时候可以补充另一张余额够的卡的流水。但是也有人拿存款证明来弥补，但正如我上面所说，存款证明里的钱不能随时拿来用，开存款证明的资金来源也不好解释，那么存款证明如何来用作资产证明材料呢，除非在cover letter里说明签证下来之后就解冻这笔钱？有没有好心人能解释一下存款证明在签证里到底是个什么意义？

出国签证存款证明：定期还是活期？ 💳 存款证明：定期还是活期？在准备出国签证的存款证明时，很多人都会纠结是存定期还是活期。其实，对于Tier4签证来说，这个问题的答案并不复杂。只要你的存款满足以下条件，无论是定期还是活期都没问题：存期要求：只要你的存款存够28天，无论是定期存折/存单还是活期储蓄卡，都可以用来开具存款证明。如果是定期存折/存单，只需提供存款证明即可，因为存折/存单上会有明确的存入日期。如果是活期储蓄卡，除了存款证明外，还需要提供银行流水。建议存期：建议开具2到3个月的存款证明。Tier4签证的审核时间通常在1个月左右，即使是在高峰期。如果选择加急服务，一般3-5个工作日内就能完成。确保在递签后审核材料的时间内，你的存款证明依然有效。注意事项：在Tier4签证的存款证明上，最好不要出现“冻结”这两个字。虽然2017年后的政策已经取消了这一要求，但为了保险起见，还是避免出现这两个字为好。毕竟，有些签证官可能会对此有所要求。总之，无论你选择定期还是活期，只要满足上述条件，你的存款证明就是有效的。希望这些信息能帮助你顺利准备出国签证！

司法冻结期限避坑指南作为普通人，一旦银行卡或财产被司法冻结，最关心的就是“到底冻多久”。今天一篇讲透司法冻结的期限规则，看完少走弯路！一、3大财产冻结期限 1.银行存款/支付宝/微信最长期限1年！若到期未续冻，系统自动解封。但注意：账户可能因其他问题被银行风控，解冻后仍无法正常使用。此时应主动拨打银行客服或前往网点核实限制原因，涉刑侦冻结的银行卡建议通过柜台取现转移资金，非涉案卡需提供工资流水、交易合同等证明材料申请解除限制。特别注意刚解冻的账户短期内避免大额转账，易触发二次风控。 2.房子/土地等不动产最长可冻3年！若涉及重大案件，冻结到期前可申请续冻，每次续冻不超过3年。曾有案例因未及时续冻，价值千万房产被解封导致执行失败。 3.车子/贵重物品等动产最长能封2年！例如名表、奢侈品等查封后，到期未处理会自动解除。但若车辆涉及刑事案件，可能转入公安机关无限期冻结。二、自动解冻≠彻底自由根据最高院规定，冻结期满未续冻即自动失效。但真实情况复杂：公安机关续冻权：刑事案件中，公安可无限次续冻（每次半年或1年），直到案件侦破；银行风控拦截：司法解冻后，银行可能因“反诈标签”继续限制非柜交易；多机构轮候冻结：若多个法院或警方轮候查封，前一家解冻后，下一家会立即接管。三、这些坑一定避开！ 1.以为6个月自动解：银行存款虽原则冻1年，但若被公安涉刑侦冻结，初始就是6个月+无限续冻； 2.忽略历史资金链：3年前一笔问题转账，可能触发专案组追溯冻结； 3.不处理导致连环冻结：曾有用户因放任不管，3张卡被5地警方轮流冻结长达4年； 4.解冻后立刻大额转账：可能被反诈系统二次标记，建议解冻后3个月内保持小额流水。四、自救关键动作 1.主动核实冻结原因：联系冻结机关获取《冻结通知书》，明确案件编号、承办人； 2.准备合法性证据：如工资流水、交易合同，证明资金来源合法； 3.申请解除风控：司法解冻后，向银行提交公安出具的《无涉案证明》恢复账户； 4.盯紧续冻时间：若属于民事案件，应在查封到期前30日向执行法院提交包含申请人与被申请人详细信息、财产具体地址和续封理由的《续封申请书》，需注明执行案号及首次查封日期，由执行法官直接受理。文书应列明：申请人姓名、性别、出生日期、住址、联系方式；被申请人身份信息；续封财产位置及类型；案件执行情况说明。终极忠告司法冻结背后是复杂的法律程序，期限只是开始。面对多机构轮候冻结，应准备全套证据材料逐个突破——先解决关联性最强的冻结机关，取得《无涉案证明》后再协调后续机构解封，必要时通过律师提交银行流水溯源报告。真正想彻底解冻，必须主动出击：联系办案人说明情况、整理证据自证清白、必要时委托律师介入。法律保护懂规则的人，但绝不会等躺平的你！

💳英国留学必看！我的三张银行卡攻略大家好，今天来聊聊我在英国留学期间办理银行卡的一些心得和经验。作为一个用卡狂魔，我还特意买了一个卡包来收纳这些卡，真是出门必备神器！ MONZO银行卡 💳 首先推荐的是MONZO银行卡，办理过程非常方便。你只需要下载他们的app，上传护照信息和录制一段指定的视频，三天内就能拿到卡。优点：办理快捷：速度超快，三天搞定。操作便捷：可以直接在app上冻结解冻、申请重寄。消费提醒：每次消费都有详细的地点和金额提醒。流水下载：银行流水可以直接在app上下载，找在线客服也很方便。汇率优惠：出国刷卡实时汇率免手续费，提现有每日200镑限额，超出部分收取3%手续费。缺点：转账功能一般：不太适合大额转账，持现金需要去paypoint点存款，一次最多300镑，每次1镑手续费，半年存入额度是1000镑。或者你也可以拿着国内支票邮寄给他们。 Lloyds银行卡 🏦 接下来是Lloyds的银行卡，我办的是classic account，也就是他们的current account。其实大多数银行都只接受呆一年以上的人申请，但我有天无聊，跑去问了巴克莱和劳埃德，结果巴克莱拒绝了我，但Lloyds的工作人员告诉我他们可以接受申请，但只能申请current account。于是我按照他们的要求在网上填写资料预约，第二天带着护照、邮件确认单和学校开具的bank letter就去了。注意事项：地址要一致：网上申请的地址和bank letter上的地址要一字不差。 Starling银行卡 🌟 最后推荐的是Starling银行卡，颜值超高（虽然卡不在手里，但你们可以搜一下其他笔记看看）。我选择这张卡主要是因为要出英国旅游，但MONZO有每天200镑的限额，所以我重新申请了一张类似的卡。流程差不多，他们家有一丢丢利息（真的就一丢丢），功能基本和MONZO差不多，app也可以在线找客服，回复速度比较快。而且他们的app设计我也很喜欢。办理时间是四天，收到的包装是正方形的很可爱。可以在邮局存钱，出国的时候直接刷这个卡也是实时汇率+取现免手续费。总结 📝 总的来说，我建议出国后先办一张网络银行的卡（到手快）应急，开了学再办一家实体银行的卡。如果可以办中国银行的中英卡再好不过，但当时我出国着急，而且中国银行离我住的地方十万八千里远，所以就没动心思，就在英国这边的银行办了卡。虽然我先用的MONZO再用STARLING，但我心中STARLING小胜MONZO哈哈。网络银行的卡大同小异，大家还是看自己喜好吧。希望这些经验对大家有帮助！如果有任何问题欢迎留言讨论哦！😊

小李正和客户谈着生意呢，手机突然叮咚两声。他瞄了眼屏幕，吓得差点跳起来——农行卡里突然转出两笔19万多的巨款！他强压着砰砰跳的心，假装要接电话溜出会议室，躲到走廊里就急吼吼给银行打电话："快把我卡给冻住！"可客服小姐姐却说非得本人到柜台才行。这哥们儿急得直跺脚，跟客户草草道别就飙车往银行赶。路上手机还在不停震，眼瞅着卡里64万多的存款，就剩下19块钱孤零零躺着。冲进银行打流水一看，钱全被转进外地一家皮包公司提现了。银行柜员还振振有词："谁让你自己没保管好密码？" 后来警察叔叔逮住了内鬼——原来银行里有个女员工把客户资料卖给骗子。虽然坏人被抓了，可钱早就被分光花净。更气人的是，银行死活不肯赔钱，非让小李自己找小偷要。法院可没惯着银行毛病，直接判了："真卡都没丢，密码也没泄露，明显是你们系统有漏洞！"最后银行只能捏着鼻子赔了64万多。这事儿您怎么看？要我说啊，钱存银行都不保险，咱们老百姓可得长点心眼！

2019年江苏苏州，男子突然莫名收到两笔大额的转账信息，立即联系银行请求冻结账户，请求无果后，男子卡里64万的存款，只剩下19元。事后经过调查，竟是嫌疑人与银行内部人员里应外合干的，而银行却拒绝任何赔偿。男子起诉至法院，法院会如何判罚？李先生刚谈成一笔建材生意，把64万元现金存进银行。第二天早上，李先生打开手机，手机上的两条转账短信让他再也坐不住了：卡里的钱被转走了两笔，每笔近20万。为了减少损失，李先生立马的拨通了银行客服电话，让工作人员冻结自己的银行卡。 “先生，冻结账户下需要您本人到银行办理”。银行工作人员说道。李先生立马驾车前去银行，开车到银行需要15分钟。这15分钟对于李先生来说简直就是煎熬。让李先生没想到是，在这15分钟之内，他又收到了三条信息，李先生不敢打开手机，只想赶紧到银行。等赶到银行的时候，李先生赶紧查了余额，蓝见余额上的数字，李先生差点瘫坐在地上，卡上就剩下了19元。李先生对工作人员怒斥道：为什么非得让我来银行在冻结银行卡。工作人员解释道：当你拨打的是办公室的电话，柜员没有权限直接冻结。但李先生记得清楚，他明确说了“钱被转走了，快冻结”，对方却让他“来银行打印流水”。这15分钟里，盗刷团伙用伪卡又转走了24万。最后，李先生拨打了报警电话。经过警方调查，转走李先生钱的正是银行的“内鬼”。原来，银行一名女员工被收买，泄露了李先生的账户信息。盗刷团伙用这些信息复制了伪卡，在深圳的POS机上疯狂转账。李先生想起，半个月前在深圳出差时，曾用当地合作伙伴的POS机刷过卡。警方顺着这条线索，抓获了两个犯罪嫌疑人。虽然人被抓了，但是损失有谁来承担，李先生认为银行应该全部责任。此时银行说道：和我们有什么关系，是他们两个盗刷了您账户的钱，你应该让他们两个进行赔偿。双方僵持不下，李先生直接将银行起诉到了法院。李先生在法庭上说道：我收到短信第一时间就联系了你们，是你们没冻结账户。而银行坚持认为，员工的个人行为和银行没有任何关系，所以对李先生的存款不予理赔。法官认为：银行有保障储户资金安全的义务，另外李先生的卡是磁条芯片两用卡，而2011年监管部门就要求银行逐步淘汰磁条卡，因为磁条容易被复制。银行明知这种卡有风险，却还在发放，存在过错。一审判决，银行赔偿李先生64万及利息，银行不服，提起上诉。二审法院维持原判，判决书里写道：“银行未能识别伪卡交易，未及时冻结账户，且发放的银行卡存在安全隐患，应承担全部责任。” 对此，你怎么看? #动态连更挑战#