网上转账属于银行卡流水吗_非本人能查银行流水吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：16小时前

网上转账属于银行卡流水吗

银行卡被限交易？这些行为红牌警告！家人们，是不是突然发现银行卡不能网上转账了，ATM机也取不了钱转不了账，只收不付急得像热锅上的蚂蚁？😱 别慌，这可能是你的银行卡被暂停了非柜面交易！💼 首先，得搞清楚暂停非柜面交易和冻结账户的区别！🔍 银行是没有权利冻结你的账户的，只有警方立案后才能冻结，这可是个大学问！📚 暂停非柜面交易，只是说你不能在网上转账、ATM机取钱转账了，但柜台收付还是正常的。💳 那么，哪些行为容易让你的银行卡被系统预警呢？🤔 几个月没动账的账户突然转入一笔钱，或者凌晨还在交易，这些行为可都得小心了！🌙 尤其是那些借卡给他人转账、获取不当得益的朋友们，可得长点心啦！💡 如果你不幸被暂停了非柜面交易，也别太着急。😌 带上身份证（必须滴），还有辅助材料比如户口本、社保卡啥的（看网点要求），去柜台解除限制就好啦。📍 有时候银行还会打电话问你流水交易情况，配合一下就好啦~📞 说到这，我得提醒一下大家，帮信罪可不是闹着玩的！🚨 帮信罪成立的话，3w以上3年起步啊！😱 所以，千万别为了那点小利益，就出借自己的银行卡，到时候可就后悔莫及了！😢 其实啊，银行并不是故意为难大家。😌 很多持卡人因为借卡或者让他人转账，导致银行卡被限卡。💔 银行发布柜台拦截不法资金和避免客户被电诈的通知，但可能没对外公布，或者公布了也没人看。😔 如果可能的话，银行人只想做单纯的银行服务，不想过问客户资金来源、借卡等情况。😌 所以啊，家人们，一定要合理使用银行卡，别触犯法律。🙏 如果遇到被暂停非柜面交易的情况，也别慌张，按照上面的方法去解决就好啦~💪 最后，再强调一遍：银行卡不是玩具，别随意出借！🚫 合理使用，才能避免不必要的麻烦！💯

婚前银行卡存款要证明是婚前财产，这些方法超实用保留存款凭证：从办卡开始，每一笔交易记录、存取款凭条等都留好。比如银行的业务回单、自助终端的交易小票等，这些能清楚显示资金进出时间，是很重要的原始证据。 📅确定资金来源时间：查看银行卡流水，要是能找到在结婚登记日之前就已存入的资金记录，那就可以证明这部分是婚前财产。比如你在婚前几个月定期存入一笔钱，流水上有明确的日期，这就能作为有力证据。签订财产协议：夫妻双方可以签订婚前财产协议，明确约定各自婚前财产的范围，然后去公证处公证。这样协议具有更强的法律效力，一旦有纠纷，能更好地保障你的权益。 🏦银行账户信息：婚前银行卡开户信息很关键，像开户申请书、账户激活的相关文件等，上面的时间能证明账户开设时间早于结婚登记，也就说明账户里的钱是婚前财产。 📱电子记录辅助：现在很多交易通过电子渠道进行，像网上银行转账记录、手机银行交易截图等，都要妥善保存，同样能作为时间和金额的证明。总之，要多方面留存证据，形成完整的证据链，才能更有力地证明婚前银行卡存款是婚前财产。有了这些保障，心里更踏实

银行卡被“非柜”？3步解封！ 📞 最近有不少朋友问我关于银行卡被“非柜”的问题，今天我就用最简单的话来给大家解释一下，希望能帮到你们少走弯路！ 🔍 什么是“非柜”？简单来说，就是你的银行卡只能在银行柜台操作，不能通过手机银行、ATM机或者网上转账。不过别担心，柜台还是可以办业务的，记得带上身份证哦！ 🚨 被“非柜”的三大原因身份信息问题：身份证过期没更新，或者预留的电话/地址不对，银行联系不上你。账户异常交易：频繁大额转账，尤其是和陌生人，或者交易时间反常（比如半夜频繁操作）。监管风控要求：系统检测到“风险行为”（不是说你犯法了！），或者银行配合国家反诈政策。 💡 自救指南第一步：自查原因查看短信或APP通知（银行会发提示）。拨打客服热线（报身份证号查询）。第二步：准备材料身份证（必须有效期内的！）。社保卡/工作证明（证明合法收入）。交易流水凭证（解释可疑转账）。第三步：柜台解封现场填《账户恢复申请表》。签署《合规使用承诺书》。等待3-5个工作日审核。 ⚠️ 千万别踩这些雷！不要找“代解封中介”（可能是骗子！）。不要伪造交易凭证（涉嫌违法！）。不要拖延不处理（可能升级冻结！）。

银行卡被冻结？这样做解冻必看！💳 在生活中，我们有时可能会遇到银行卡被司法冻结的情况，这时候除了要应对司法冻结本身的问题外，还可能会遭遇银行的风控措施。今天，我就来给大家详细解释一下，银行卡被司法冻结后，可能会遇到哪些银行风控情况，以及我们应该如何应对。 1. 限制非柜：这是最常见的一种风控措施。你的银行卡可能会被限制非柜交易，也就是说，你仍然可以去柜台取现，但无法进行网上转账等非柜面交易。这种情况下，你需要耐心等待，并确保后续操作符合银行规定。 2. 让去解释流水：银行可能会要求你前往柜台，解释你的资金流水情况。特别是对于几笔存疑的资金，你需要能够清晰说明其由来。如果你能够解释清楚，银行可能会为你解除风控措施。 3. 给涉诈风险排查表：在某些严重的情况下，银行可能会给你一份涉诈风险排查表，要求你前往本地反诈中心解释你的资金流水。如果你无法解释清楚，你的银行卡可能会被限制进出，甚至无法注销。这种情况下，你需要格外谨慎，并尽快寻求专业帮助。针对以上风控情况，我给大家提出以下建议：如果你已经解冻了银行卡，但仍然无法使用，或者担心自己会遇到上述风控情况，建议你提前准备好相应材料，如资金流水证明、交易合同等，并尽快前往本地反诈中心进行处理。他们能够给你更专业的指导和帮助。如果你对银行卡解冻的相关问题不太清楚，或者遇到了其他困难，建议你直接询问银行或反诈中心的工作人员。不要盲目操作，以免给自己带来不必要的麻烦。希望今天的分享能够帮到大家，让大家在遇到银行卡问题时能够更加从容应对。如果你还有其他问题或疑问，欢迎在评论区留言讨论哦！

前几天，我差点儿就被一个朋友给骗了他突然联系我，说急需贷一笔款朋友深夜突然发消息，说贷款公司要放款得先走我的银行卡。他说只要我收钱再转给他，就能帮我"刷流水"。我盯着手机屏半天没回消息——哪有正规贷款要借别人账户过钱的？我学法律的朋友后来告诉我，这种操作九成是坑。骗子常会让人帮忙"刷流水"或"解冻账户"，实际是拿你的卡洗钱。最近有个案例，王先生帮人转账5万后，对方直接消失，还背上了洗钱嫌疑。还有人被要求下载假贷款软件，钱没到账先交数万元"保证金"。贷款公司客服通常只用QQ微信联系，这点特别可疑。我朋友支支吾吾说不清贷款公司名字，更让我起疑。网上有人遇到过一模一样的情况，对方收到钱后直接拉黑跑路。现在想想都后怕。要是当时贪图朋友说的"好处费"，现在可能得去派出所做笔录。有数据显示，2024年江西某市一个月就发生27起类似贷款诈骗案，单笔最高被骗18万。最离谱的是，骗子现在会伪造银行短信。有人收到显示"某银行"发来的放贷通知，点链接下载的却是山寨APP。这些软件做得和真的一模一样，填完信息钱没到手，反而倒贴数万元。

轻信网上贷款走流水，结果自己犯罪了！最近遇到了一件让人哭笑不得的事情。很多人轻信网上贷款需要走流水的说法，结果自己竟然构成了犯罪。事情是这样的，有个朋友听说办理贷款需要走流水，就相信了，结果被骗子骗了，不仅没拿到贷款，还被骗了保证金。更离谱的是，他多次转账后，银行卡被封了，他还抱着侥幸心理，继续用亲友的银行卡。结果可想而知，事情败露后，他不仅没拿到贷款，还因此触犯了法律。很多人可能会问，被骗刷银行卡真的会构成犯罪吗？其实，这个问题的答案并不复杂。如果你平白无故收到一笔来路不明的钱，这钱多半有问题。小金额或者一两次的转账，别人可能还会相信你是被骗了，可以争取撤案或不起诉。但金额和次数一多，正常人都会发现其中的猫腻，坚持说不知情，风险很大。如果你也遇到了这种情况，建议有两个：如果你从头到尾都不清楚，那就认真解释，争取不判刑。如果你在过程中也意识到转账的钱有问题，最好还是说明情况。毕竟，那些没获利还被骗了保证金的被告人，多少能网开一面。总之，遇到这种情况，保持冷静，及时沟通，或许能避免不必要的麻烦。希望大家都能提高警惕，不要轻信不明来源的信息。

🔒出借银行卡=自毁前程！❌红线千万别踩 🔒在数字时代，银行卡已成为我们日常生活中的重要支付工具。然而，你是否知道，将银行卡出借给他人转账，或自己帮助他人转账，可能潜藏着巨大的法律风险？今天，我们就来聊聊这个看似小事，实则后果极其严重的问题。 🚨帮信罪的陷阱：你知道吗？把银行卡给别人使用，可能触犯帮信罪（帮助信息网络犯罪活动罪）。这一罪行最高可判3年有期徒刑，甚至可能面临更严重的刑事处罚。这意味着，你的一时大意，可能让自己陷入无法挽回的境地。 💸掩饰隐瞒犯罪的冰山：自己转账，即A转给本人，再转给B，这种行为可能构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。这样的行为，不仅会让你受到法律制裁，更可能让你的声誉受到严重损害。 💸银行多次强调的规则：银行卡只能自己使用，这是银行为了保障客户资金安全和防止不法分子利用银行卡进行非法活动而设定的规则。然而，总有人因为贪图小利，或出于面子、关系的考虑，将银行卡出借给他人。 📚真实案例的警示：有人因贷款找第三方做流水，结果被不法分子利用走账脏款。涉及金额几千块，就可能面临刑拘和严惩。这样的例子，不是个例，而是屡见不鲜。 🙅‍♀️我的强烈提醒：请不要出借银行卡给他人转账或帮他人转账！这样的行为，不仅影响个人声誉，还可能给未来带来无法抹去的污点。把卡给别人使用或自己转账，实则为犯罪行为提供便利，是在给自己埋下隐患。 💡保护好自己的银行卡，就是保护好自己的财产安全和个人声誉。无论是网上还是现实中，如果有人借用银行卡或先转钱再让转给别人，一定要坚决拒绝！不要因为面子、关系或小利益做出违法决定。在这个法治社会，我们要时刻保持警惕，远离任何违法行为。保护好自己的银行卡，就是保护好自己的人生！

帮信罪2000万流水获利7000判多久？ 🔍 一名当事人在网上结识了一位自称是“某投资公司负责人”的李某。李某向当事人提议，只要使用当事人的银行卡帮助“投资公司”转账，每次可以得到小额报酬。起初，当事人对此有所顾虑，但在李某的多次劝说下，最终同意了这一请求。随后，当事人提供了自己的银行卡账号，并按指示操作，帮助李某转移了大量资金。据统计，通过当事人账户流转的资金高达两千多万元，而当事人因此获利共计七千元。 👉 根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的规定，帮助信息网络犯罪活动罪要求行为人主观上明知他人利用信息网络实施犯罪，而客观上为其提供了支付结算等帮助。本案中，当事人明知李某利用信息网络进行违法犯罪活动，仍然提供自己的银行卡账号帮助转移资金，符合帮信罪的构成要件。 📌 根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，帮信罪的基本法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。然而，对于情节严重的，可以判处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。在本案中，当事人账户涉及的资金流转高达两千多万元，属于“情节严重”的情形，依法可以从重处罚。 📌 尽管当事人的获利只有七千元，但这一事实可以作为酌定从轻情节考虑。另外，当事人最初有所犹豫，但在李某的诱导下参与犯罪，表明其主观恶性和社会危害性相对较小。如果当事人能够如实供述自己的罪行，积极配合调查，依法可以从轻或者减轻处罚。 👏 综合考虑上述因素，当事人的行为虽然构成了帮信罪，但由于其获利较少、主观恶性不大，且有良好的认罪态度，建议法庭对其判处三年以下有期徒刑，并处罚金。同时，鉴于当事人的家庭状况和个人表现，若符合相关条件，可考虑适用缓刑。

今天银行卡上莫名其妙的收到135.5元，好奇是谁转的就去银行查了下，真是不查不知道，一查吓一跳。我的身份证竟被盗用在陕西开了两个农业银行的户头。打2017年起，账户里进进出出好几十万，每次都是大额款项，一来就立刻转走。到2021年，这奇怪的转账突然没了。心里七上八下的，怕这是洗钱勾当，以后惹上麻烦，就赶紧去公安局经济侦查大队打听。他们建议别动这意外之财，先去银行要份流水账，再冻结账户，万一有事，这也是个凭证。可农业银行那头，却是一问三不知，推说是不可能冒着身份开的户头，不给冻结只答应注销。公安和银行，两套说法，搞得我心里更没底了。啥时候是个头啊？但愿只是虚惊一场。#动态连更挑战#

# 警惕！网络借贷藏陷阱，已有多人中招近日，绍兴网警在今日头条分享了一则网络借贷警示案例，为大家敲响了警钟。有人在网上看到贷款广告后填写了个人资料，不久后，自称客服的人员称将安排专人上门办理贷款。几天后，两名自称贷款专员的人找到他，称需先办理对公账户以提升个人资质，并让他操作账户进行收款、转账等刷流水操作。结果，民警找上门告知其涉嫌“两卡”违法犯罪，此时他才如梦初醒，意识到自己被骗。这些诈骗分子手段极为狡猾。他们在网络、社交媒体上大量发布诱人广告，声称无论何种资质都能帮忙办理贷款且保证100%成功。随后，以手续复杂、需当面协助为由询问事主地址，并安排同伙上门。见面后，又以事主资质不足为由，哄骗事主前往银行办理可大额转账的银行卡或协助办理对公账户。在他们的控制或有偿刷流水的诱惑下，事主稀里糊涂地完成了收款、转账等操作。网络贷款风险巨大，不仅可能导致钱财被骗，还可能使人沦为诈骗帮凶。警方特别提醒大家：切勿轻信网上那些利息低、免抵押、100%放款的贷款广告，这些皆是骗人的幌子。办理贷款时，若对方要求开设新的个人银行账户或对公账户，并让您进行收款、放款等操作，务必立即停止，并马上向公安机关反映。若遇到可疑情况，感觉自己可能被骗，不要犹豫，立即前往就近派出所，或拨打110、96110咨询。网络借贷风险重重，大家务必谨慎对待，切勿掉入骗子的陷阱！