警察打电话问你银行流水_警察让解释银行流水

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警察打电话问你银行流水

朋友遭遇转账骗局，我如何及时阻止？朋友下班时接到电话，声称某呗某条有违规额度，需要立即转账四万五千元来做银行流水。朋友急需用钱，四处借钱。我在电话中拖延时了解到，必须在当天晚上完成转账，否则会产生滞纳金。当我赶到朋友家中时，朋友还在与骗子通话。我冲电话问了一句，金额较大，不介意我向警察核实一下你的身份吧？对方没有回应，只是反复强调是国家机构。我立即报警确认这是诈骗，挂掉了电话。经验教训：转账前让你独处或者不能向身边人提起的，必有问题。遇到类似情况，先挂电话，再打电话确认对方身份。遇到问题不要慌，多问身边人不会错。不能确认对方身份的，以资金额较大为由，提出报警核实身份，仔细观察对方回答，不要害怕报警。比起被骗钱，在小区拉案例横幅，作为全单位学习的反面教材来说，打电话咨询警察不是什么难事。还有，👮小姐姐，我是真有一个朋友，真不是我。

瑞典Nordea银行办卡全攻略 📍 网点地址：Storgatan 32A, 431 31 Mölndal。（不推荐扎堆去同一个网点，可以在Google Map上搜索附近的网点） 📞 提醒：在拿到ID卡之前就可以提前打电话预约，预估一个将要拿到的时间（我当时一个周拿到卡）。 📋 材料准备： ID卡四月份的银行存款证明六个月银行流水（自己翻译，无翻译章）两份在读证明文件（Registration和Anticipated Participation） UA录取记录房租合同（不是必需） 🔍 常规问题：是中国人，是中国公民，不是美国公民且不给美国纳税有没有参加政治活动父母给钱，自己没有工作 💰 账户相关：一次性想转多少钱（kr）每个月开销是多少（kr）每个月开销构成及其金额（房租，sim card，常规购物等）房租开销用了房屋合同证明，常规购物开销自己报了8k，她说你这加起来超一万了（因为我一开始报的每月开销1wkr😅可以自己酌情说多一点？），后续额度应该是可以调的。目前中国的卡里还剩多少余额（kr），可能是我余额足够，没有问流水和资金来源相关的问题（后面让我写邮件解释）。 📞 确认个人信息，问你需不需要存钱（应该是开saving account）。最后留瑞典电话号码和邮箱。officer说打电话通知，不接的话发邮件。 ⏳ 时间线： 9.27 线下网点预约 10.7 线下开户 10.16 被要求邮件解释资金来源 10.22 收到personal code，但是没有agreement，打客服电话解决（等了大概两三个小时就OK了） bankid自助激活失败，没有有效证件（瑞典护照或者警察局颁发的ID卡），打客服电话移除该环节（全程保持通话），成功激活。以上两个环节如果打电话无法解决就去线下网点。使用bankid登录Nordea App Swish需要bankid激活7天后才能使用（Nordea feature）

卓隽卡被盗刷？教你如何快速追回！最近有不少朋友问我，卓隽卡被盗刷了怎么办？其实，大多数情况下，只要操作得当，钱还是能追回来的。下面我就详细说说具体的步骤，希望能帮到大家。第一步：挂失锁卡，立刻报警 🚓 首先，一旦发现卓隽卡被盗刷，第一时间要挂失锁卡。然后，尽快去最近的警局报警。虽然报警可能没什么实质性的帮助，但后面银行要求提交的材料里会用到。警察会问你一堆问题，比如事情经过、有没有看清嫌疑人的样子。他们会表示很痛心，但基本上爱莫能助。不过，他们会要你的邮箱和地址，并给你一张小卡片。第二步：联系中行VIP客服 📞 回家后，拨打中行的VIP客服电话（这个电话你可能想不到吧，卓隽卡可是VIP待遇哦）。向客服说明你的情况，态度要强硬但要有礼貌。如果他们表示受理不了，要求他们给你转接保险理赔部门。第三步：提交材料 📄 客服受理后，他们会要求你提供一个邮箱，里面会有需要提交的材料清单（见图3）。按照要求填写好材料，然后等待下一步。特别提醒一下，被盗刷后一定要还清欠款，不管是不是你花的，不然银行不给赔付。银行流水可以打电话找客服要。第四步：等待警局回执 📬 差不多2-3周的样子，警局会给你寄送一封纸质版的邮件，再次表示很遗憾，他们抓不到人（英国警察的效率大家懂的）。这封邮件就是作为警局的回执和未破案证明的材料（需要扫描成电子档）。第五步：提交未破案证明 📑 材料要求等两个月（因为未破案证明是2个月），但可以在1个月到1个半月的时候提交材料。可以在邮件里说明一下，因为英国的原因，没办法盖章。不过，他们有回执，同样具备法律效应，并且已经表明了无法破案（类似的话）。第六步：等待结果 ⏳ 提交后会有成功受理的邮件，然后就耐心等待吧（我等了2个多月好像）。最后祝坏人都恶有恶报，大家的钱都能追回！希望这些步骤能帮到大家，遇到类似情况不要慌张，按照步骤来操作，钱还是有可能追回来的！

电信诈骗的那些事儿，你真的了解吗？前两天，我参加了一个反诈活动，跟大家分享一些关于电信诈骗的真实案例。作为一个在银行工作十年的人，这些故事真是让我心惊胆战。第一个故事：60岁老人的血汗钱一个60岁左右的客户来银行打印流水，说是报案用，需要详细信息，只能人工查询。他是个贵宾客户，流水很多，等的时候我们聊了几句。他说之前有个朋友推荐了一个理财APP，收益高得离谱，有10%左右（当时银行理财才5%）。一开始他半信半疑，只投了万把块钱，结果很快看到收益并能正常提取，于是逐渐追加本金到数十万，还推荐给亲戚朋友。大约半年后，他提现时被告知平台系统维护，3天后可正常提现。等了3天发现系统依旧异常，客服电话也打不通。问了亲戚朋友发现大家都遇到同样问题，一周后意识到问题严重性，赶紧报警。他说被骗了几十万，再忙活几年还能挣回来，但亲戚朋友他没法交代，有人投入上百万。第二个故事：网盾陷阱之前分享过一个案例。客户来银行说自己买理财，安全起见要用网盾。我们觉得可疑，沟通了很久却无法探知她的其他想法。整个过程未见她有接打电话、翻看微信等异常行为，于是开通了网盾。再三叮嘱她不要将密码验证码告知他人，不要将银行卡及网盾借他人使用，不要向陌生人转账。她说“你放心吧，我绝对不会犯法的也不会被骗的，就自己转账用”。结果下午上班她在警察的陪同下来打印流水，整个人精神状态很差。从警察口中得知她被诈骗了，需要流水立案。通过流水大概猜测，她办完网盾后立即转让各家银行理财并汇集至网盾的银行卡内，5万/笔汇出，汇了十几笔，共计数十万。第三个故事：单位限额股权的坑客户在原单位工作多年，近几年单位搞限额股权，有几十个名额，最高可向单位投资20万，年底分红10%。因中途撤资名额会被他人顶替，所以他只领分红从未撤资。结果单位资金周转出现问题，工资拖欠，几十万也没了。第四个故事：体彩诈骗当时银行平台会推送异常交易信息，我发现交易金额几十至上百块，没有具体用途，均通过微信，有进有出。给客户电话沟通说明来意，问及金额为何如此频繁，告知是微信快捷支付消费。自己的钱自己做主，不用我提醒并直接挂断电话。后续无法接通。一个月后再次收到关于她的推送信息，依旧几十至上百块。再次电话沟通时她说被骗了几万块。。。具体诈骗经过没有明说，大概类似赌博，有赚有赔几率持平，但赚的金额小赔得大。 🌈 钱来之不易，没有天上掉馅饼的事。贪图高收益就要承担相应的风险。不要轻信他人、不要轻易转账、不确定的事要再三求证。宁愿错过也要守好钱袋子！

一级涉案卡解卡经历：律师助力成功解冻首先，我的一级涉案卡是因为刷单被冻结的。银行告诉我，我的卡是因为涉嫌洗钱和帮助犯罪分子转移资金而被冻结的。有人报案后，我就成了嫌疑人。没过多久，我的卡就被冻结了，甚至有人告诉我可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪（哥们，我也是受害者啊）。后来，我联系了银行，银行告诉我是异地的一位警察冻结了我的卡。我打电话过去，但对方一直在推脱责任！于是，我找了一个朋友，他告诉我那位警察会把我的涉诈信息发到银行系统，其他银行也会对我进行限制（意思是我名下的所有卡都不能用了）。这真是急死我了！于是，我开始四处找人帮忙解决这个问题。我也咨询了律师（重点来了，不然有人会说我在推销）。律师建议我去异地找到那位警察，提交银行流水，说明情况并做了笔录。该退赔的退赔，该划扣的划扣。这次有律师陪我一起去，终于没有被推皮球了。那位警察给我开了一份声明，说拿着这份声明到开户行的反诈中心，他们会帮我处理。于是，我去了反诈中心，前后花了一个多星期，终于收到通知说我的卡解冻了🎉。这次经历真是让我长了教训，以后再也不随便刷单了！

🚨银行卡解冻记：一周的艰辛与胜利🎉 😓 一开始，我的银行卡因为涉嫌刷单被冻结了。经过一番询问，我才知道，原来是因为有人利用我的账户进行诈骗，并且我还帮助了犯罪分子洗钱，结果收到了受害者的钱款。有人报案后，我也成了嫌疑人。 😡 很快，我的账户就被冻结了，还有人告诉我，我可能涉嫌帮助犯罪和隐瞒信息（拜托，我也是受害者好吗？）。我打电话给银行，银行告诉我，冻结我账户的是某个异地的警察。我再打电话过去，结果一直被推来推去，谁都不帮忙！ 🤝 后来，我找到了一位朋友，他告诉我，那个警察会把我的涉案信息上传到银行系统，其他银行会对我的账户进行限制（大概意思就是，我的卡全都停用了）。那时，我急得简直快崩溃了。 💼 接着，我四处寻求帮助，甚至咨询了律师（重点说一下，免得有些人以为我在推销，我从头到尾都很明确的）。律师陪着我去了那个异地的警察那，带上了打印好的银行流水，交上去后，我也说明了自己的情况并做了笔录。该退的退，该扣的扣，律师一路陪着，终于没再被踢皮球。 📜 之后，那个警察给我开了份声明，说我拿着这份声明去开户行的反诈中心，他们会处理好。于是，我就去了，前后花了一个多星期，终于收到通知，说我的账户解冻了。#银行卡解冻记

银行卡冻结？别慌，解冻其实没那么难！事情是这样的，9月1号中午12:14分，我的建设银行卡突然收到一笔陌生的汇款。因为这张卡没开短信提醒，我也没在意。结果下午14:50分，银行发来一条管控短信。当时我正带着宝宝睡觉，没看到这条短信。等到下午15点左右醒来，第一反应是是不是遇到诈骗了。于是赶紧联系了本地的反诈中心，他们说没收到相关通知。我就登录银行APP一看，发现这笔汇款确实存在。于是赶紧联系建行，问是不是有人汇错款了？能不能直接退回？家里有宝宝，出门不太方便。银行后台查询后告诉我，我的卡在辽宁丹东涉及一起案件！当时整个人都懵了，赶紧联系本地公安备案。本地公安说要联系辽宁丹东的反诈中心，最后丹东的反诈中心告知了具体办案派出所。经过多次电话联系，终于联系上负责此事的警察小哥。他告诉我，我这种情况没有任何过错，不需要担心，他们会立即解决！心里这才有点底（身正不怕影子歪）。大概过了10天，其他银行陆续收到止付通知，只有贷记卡还能正常使用。当时有点慌，我无任何过错，为何还会出现这种情况！第二天晚上21点左右，本地刑警大队打电话通知我到当地派出所配合调查。我表示没问题，第三天早晨到达派出所，解释了银行卡的用途和资金来源，所有流水都通过手机APP交给了警察检查。询问是否做过刷单、流水等，随后丹东当地也做了视频笔录。两边全部完成后，大概2天时间，款项退回，所有流程走完。又过了2天，公安发函联系当地反诈中心，反诈中心随后下发到各个银行，非涉案银行自动解除冻结。涉案银行卡我立刻到银行注销，涉案银行的另一张卡非柜面6个月。此事彻底结束，全程大概20天。后来想了一下，我这张卡用了10来年了，平时就是绑定各种APP付款和转账收款用，不确定在什么过程中外泄了。还好当初留了个心眼，这张卡里没有放太多钱！最后我想说：大家只要没有做亏心事，那就配合所有调查！身正不怕影子歪，虽然给生活造成了一定的困扰，但请相信，正义会迟到，但绝对不会缺席！

被电信诈骗报警后一直没消息这种情况可别着急呀~我来给大家说说该咋办呢。一般来说，报警后警方需要时间去调查、取证和追踪线索呢。可能刚开始没那么快有结果，这时候咱可不能干等着呀~可以时不时地给负责你案子的警察打个电话或者去派出所问问进度，表达一下自己的焦急和期待，让他们知道你很重视这件事呢。也可以问问警察需要你提供哪些额外的信息或者协助，比如回忆诈骗的细节呀、查看自己的银行流水啥的，积极配合警方的工作。说不定这些小细节就能帮到大忙呢~ 而且呀，别一个人瞎琢磨，也可以和其他同样遭遇电信诈骗的小伙伴交流交流经验，大家一起想想办法。说不定能从别人那里获得一些启发呢~ 总之呢，虽然等待的过程很煎熬，但只要我们保持积极的态度，配合警方的工作，相信最终一定能有个好结果哒~加油哦💪~

这事儿你听了不来气？重庆有个女子，跟一帮牌友打了一晚上的麻将，结果输了36.8万！想不想问，她怎么可能这么傻？她怀疑有人搞鬼，一气之下直接掀翻了麻将桌！那一声轰响，简直把寂静的凌晨都给炸开了。旁边的人当场炸了锅，有的开始大骂，有的脸色发白。她眼睛红得像要吃人似的，怒吼：你们这些骗子，别以为我没看出来你们的把戏！你说，气不气？这场闹剧吵到街坊邻居，赶紧有人报警。警察一来，局面就更乱了。女子一边哭一边控诉：警官，我平时爱打麻将，输也不会输得这么离谱！你们得彻查，肯定是他们在牌上做了手脚！而她那些牌友们倒是一副无所谓的样子，嘴巴挺硬，说她运气差，心眼少，还反咬她一口，说她是想赖账。警察没急着定论，开始了仔细的调查。麻将牌、随身物品都翻遍了，居然啥不正当的工具都没找到。难道她真的是倒霉？不，警察没放过，查了她的银行流水和通话记录，发现她跟这些人频繁联系，而且短时间内大额资金进出。是不是有点问题？接着，警方终于掀开了谜底其中一个牌友有诈骗前科，最近资金异常，大笔款项频繁流入。警察的逼问终于让这群人崩溃，坦白了真相：原来这帮人早就盯上她了，知道她赌瘾大，家里又有钱，便精心设计了这个骗局。他们用的是那种能控制洗牌、发牌顺序的高科技麻将桌，一局局地让她一步步掉进他们的陷阱，钱财一个不剩地输光。听完这事，女子瘫坐在警局的椅子上，痛哭流涕。她悔得不行，不光是因为自己丢掉的36.8万，而是因为自己把赌瘾给了别人可乘之机。你说，这场骗局，她能不心碎吗？

妈妈被骗2万，我的防骗心得分享事情经过：那天，我妈突然接到一个陌生电话，对方声称我妈开通了一个某音会员服务，还有两个月的试用期，之后每个月会扣几百块钱。对方还特别紧张，说如果不及时处理，银行卡会被扣更多钱。然后，对方就引导我妈进入一个陌生网页，各种扫码，还问了银行发来的验证码。电话一直占线，我妈银行卡就被扣了2万元。后续处理：我意识到不对劲，赶紧上楼查看，发现我妈还在跟骗子通话，赶紧让她挂了电话。然后，我做了以下几件事：问清楚我妈跟骗子说了哪张银行卡，然后致电该银行客服要求口头挂失锁卡，查询该笔款项流去了华为商城。报警。在等待警察到来的过程中，致电华为消费者服务热线，但客服表示需要这笔款项的流水号，这个没办法，只能第二天去银行打印。警察同志表示这类型的电诈很多，相当于骗子用我妈的手机使用华为支付给他代付款了一个华为手机，中途还把记录都删得差不多了。如果是商城发货，查到流水订单号，给华为客服打电话是可以及时拦截的。如果骗子直接拿到手机，就哦豁了。第二天去银行，打印该笔款项流水，解除口头挂失，把卡里剩余的钱都取出来。但是银行卡暂时得保留，如果能追回被电诈款项肯定是原卡返回的（PS:银行卡处于口头挂失状态是可以进账的哦，只是不能出账了）。致电华为消费者服务热线，告知所有关于这笔流水的信息。警局立案。收到华为手机被签收的短信，哈哈，两万飞矣。小建议：出于稳妥起见，建议大家让家里上了年纪的老人，以及对手机一知半解的中年父母将暂时不动的存款开个存折，不方便有不方便的好处。最重要的是：家人之间相互信任很重要。不要一味地责怪上当了的自己或者家人，人都有自己的局限性。遇到问题首先要解决问题，而不是互相指责、内耗。#提高防骗意识