银行卡借给别人流水几百万_被银行怀疑洗钱过了8天了

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：9小时前

银行卡借给别人流水几百万

不要借卡，不要帮人转账！🚫 普通人最容易陷入的犯罪之一，除了醉驾，就是帮助信息网络犯罪活动罪。这个罪名的全称是“帮助信息网络犯罪活动罪”，最常见的形式就是把银行卡借给别人使用。无论你是否从中获利，只要别人用你的卡来“洗钱”，一天之内的流水可以达到几百万。如果其中一笔交易出现问题被公安机关冻结，吃亏的就是你！一般情况下都会立案拘留。无论你是否知道那个人是不是网络犯罪分子，没有充分的反证，都可以主观推定你“明知”。因为人不能随便借卡给他人！在办的案件中，往往还需要一定的退赔，并且会被判罚。幸运一点的情况就是取保一年，但总是提心吊胆。所以，不要借卡，不要借卡，不要借卡！重要的事情说三遍，也不要帮别人转账！！！

🚨小心！新型信用卡诈骗来袭！💳 最近，一种新型的信用卡诈骗手法在社交媒体上流传，声称可以代办香港信用卡，额度高达五到三十万。这种诈骗手法无视个人征信，无论是黑户还是白户，甚至是信用记录不佳的“花户”都可以办理。更令人警惕的是，这种诈骗前期竟然不收取任何费用！然而，许多受害者在追求高额信用卡的过程中，最终不仅卡没办下来，还面临警察的调查。 💼 骗子的真正目的并非只是骗取金钱。他们通常会以办理信用卡需要“包装流水”为借口，要求受害者寄送一张空的储蓄卡。随后，骗子利用这张储蓄卡进行非法洗钱活动。等到受害者发现时，可能已经有几百万的资金被洗走了，甚至可能面临刑事拘留的风险。 💸 另外一种骗局则是纯粹为了骗取金钱。这些骗子不需要受害者寄送银行卡，他们会通过伪造的批卡截图、短信甚至假卡片来欺骗受害者。一旦收到所谓的“激活费用”，骗子就会立即消失。 🚫 因此，遇到办理香港信用卡或黑户办卡的请求时，应立即拉黑并警惕。同时，不要轻易将个人储蓄卡借给他人，以免陷入不必要的麻烦。请将此信息分享给身边的亲朋好友，提高大家的防范意识。

白云看守所人潮涌动听闻公安准备年中考核，这两个月KPI拉满了。今天两点到白云区看守所，人头济济堪比菜市场，顾送的家属一列，会见的律师一列都排出看守所了😅 刑事律师温馨提示： 1.及时请律师介入。不是黄婆卖瓜，自卖自夸，而是内行人看门道。在“行动”或者kpi下，很多案件的证据并没有那么扎实，很多事实可能也只被查了个笼统，被刑事拘留37天内，律师及时去会见，去了解情况，去调取证据，去反映意见，去和公安检察官沟通，一般都可以取得相当不错的效果。争取到取保以后，案件起码也有较大概率可以保底缓刑。“生命诚可贵，爱情价更高，若为自由故，两者皆可抛。”自由啊自由，只有失去的时候最重要 2.勿以恶小而为之，不要从刑法书里赚钱。以两卡案件为例，断卡行动可不是开玩笑的，出借银行卡、手机卡给他人使用，或者配合他人刷脸等，很可能会被认定在帮助信息网络犯罪活动罪或者掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪！借给别人用可能只是收几百几千，但是流水可能就是上十万上百万，对应的量刑可能就是几个月到几年的实刑。一定要慎重！

哎呀妈呀，你们听说了吗？现在去银行办张银行卡，简直比登天还难！我前几天去银行，那场面，真是让我大开眼界。我一进门，就看到银行工作人员那严肃的脸，仿佛我欠了他们几百万似的。我说明来意，想办张新卡，结果他们就开始审问我，从我的工资流水到社保记录，甚至连我手机号用了几年都要查个底朝天。我心里那个气啊，我只是想办张卡，又不是来借钱的，至于这么审我吗？更让我无语的是，他们还要我签十几份保证书，承诺不搞电信诈骗、不洗钱、不参与网络赌博。我心想，我看起来像那种人吗？真是让人哭笑不得。折腾了两个小时，我终于拿到了卡，结果一看，是二类卡，单日限额五千。我转个房租都要分三天操作，真是麻烦死了！后来我打听了一下，原来银行现在被电信诈骗搞怕了。去年某网点刚开出去的卡，转身就成了洗钱工具，银保监反手就是百万罚单。所以现在银行宁可错杀一千，绝不放过一个，谁也不想为了几十块开卡工本费，搭上几百万罚款啊！唉，说到底，这都是被逼无奈啊。银行也是没办法，毕竟谁也不想惹上麻烦。不过，我还是希望银行能想个更好的办法，既能防范风险，又能方便我们老百姓办卡。毕竟，我们只是想简简单单地办张卡，怎么就这么难呢？

💸财务离职后的小插曲💼 🤔在我离职之前，老板竟然要求我们财务人员必须使用个人银行卡进行公司事务，这听起来是不是有点离谱？😮他甚至还说，用出纳的个人卡提几百万备用金是很正常的事。😱更离谱的是，对公户不能直接给他转账，但他可以给出纳的卡转账。😵 😡后来，我的出纳同事提出离职后，老板居然还想让她办张卡继续放到公司用，当然被她果断拒绝了。🙅‍♀️ 💼在我离开公司后，新来的财务人员告诉我，没有人愿意给老板办个人卡了，他只能用自己的卡了。😅 💡所以，提醒所有做财务的小伙伴们，千万不要用自己的个人卡走账哦！现在银行监管非常严格，大额流水很容易触发风险。🚫

为啥银行现在都不太愿办银行卡？真不是不想，是不敢随便办。你以为银行：笑脸迎，双手递卡，“客户至上”刻脸上。实际银行：审人跟防贼似的，工资流水、社保记录、手机号用几年都查！还得签十几份保证书，保证不搞电信诈骗、不洗钱、不参与网络赌博。这阵仗，知道开卡，不知道以为签卖身契。现在开卡比登天还难。先下几个APP，再关注一堆公众号，最后对着摄像头念“本人自愿开户”。折腾俩小时拿到卡，一看是二类卡，单日限额五千，转个房租都得分三天操作，太不方便。银行被电信诈骗折腾怕了。去年某网点开的卡成洗钱工具，银保监百万罚单。之后银行宁可错杀一千，不放过一个，毕竟谁也不想为几十块开卡工本费搭几百万罚款。我觉得银行加强审核是为防范金融风险，保护老百姓财产安全。但应在保障安全前提下，简化繁琐流程，提高效率，让有合理需求的客户方便办业务，这样才能更好服务大众，促进金融行业健康发展，您说是吧？不知您对此有啥不同意见或想法，欢迎交流讨论。

微信支X宝，财产调查神器！最近我们处理了一个离婚案件，女方只掌握了男方两个微信号、一个支X宝号和两个银行账号。通过调取男方在结婚期间的全部微信流水，我们发现男方名下竟然有15个银行账户。每张银行卡什么时候绑定、什么时候解绑，都记录得清清楚楚。微信流水中，男方的所有现金流向一目了然：几百万的基金购买、几百万的转账给个人、十几万的游戏账户充值、140多万给妈妈的转账……全部收入眼底。根据实际情况，我们主张分割1000多万的财产。有些朋友可能会担心调取不到男方的银行账户或财产。其实，这个世界不存在调查不到的财产，每个公民的财产都在国家的密切监控之中。现代社会，所有财富信息都会在国家机器的诸多部门流转，留下登记信息。房产会在不动产部门登记，车辆会在车管所登记，股票会在证券交易所有记录，基金会在银行和基金公司的账户有记录，股权会在工商局有登记，存款会在银行保管……简直是插翼难飞。微信和支X宝为什么是流水之王呢？首先要了解支付行业的信息。我有个朋友在银联工作，现在在做支付业务。当律师之前，我对支付业务没有一点感觉，但经常调查财产后，发现必须了解支付业务。根据媒体报道，我国支付行业已经从快速发展期进入成熟期，个人银行账户拥有率已经超过95%，移动支付的普及率达到86%，位居全球第一。第三方移动支付行业竞争格局相对稳定，支X宝和微信处于行业的领先地位，其市场份额合计一直保持在90%以上。2020年，微信和支X宝在第三方移动支付领域的市场份额合计达到94.4%。简单粗暴地理解，95%的人都有银行卡，94.4%的人都会使用微信和支X宝支付。支付要绑定银行卡，通过调取微信和支X宝的流水，就能查到对方的银行卡。我敢肯定，你老公肯定属于95%和94.4%里面的人。更关键的是，拿到微信账号和支X宝账号比较容易，截图一个微信ID和支X宝ID就可以了啊，这样倒推回去再看调查财产，不难吧。调查财产比较难的只有两个问题：一个是能不能说服法院开调查令，法院不开的，你和律师敢不敢干架；另一个是你能不能挑选到有水平又敢干架的律师。祝大家调查财产顺利！

💳 借出银行卡给他人使用，是否构成犯罪？ 🤔 你的初中同学可能遇到了一个棘手的问题：他的亲戚把银行卡借给了别人，结果被河南警方拘留了。这种情况是否构成犯罪呢？ 📜 根据《刑法》第二百八十七条之二第一款的规定，如果明知他人利用信息网络实施犯罪，例如洗钱、开设赌场、诈骗等，并为其提供帮助，情节严重的话，可能会面临三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。 🔍 构成犯罪的关键在于两点：首先，你是否“明知”对方将银行卡用于犯罪活动；其次，是否达到了“情节严重”的标准。例如，为三个以上对象提供帮助、支付结算金额超过二十万元、违法所得超过一万元等。 📖 法院近期的一个判例显示，贺某某等人为了获取非法利益，为他人提供银行卡过流水，最终被判处有期徒刑一年一个月到八个月不等，并处罚金。 💡 所以，如果你的银行卡被他人借用，最好先了解清楚对方的用途，避免陷入不必要的法律纠纷。

私人银行卡流水过大？如何避免被查？如果你发现你的私人银行卡流水突然变得异常大，可能会引起银行的注意。特别是以下三种情况，银行会重点监管： 1️⃣ 法人、其他组织和个体工商户之间单笔转账支付金额超过100万元； 2️⃣ 单笔现金收付金额超过20万元，包括现金缴存、支取、汇款、汇票、本票解付； 3️⃣ 个人银行结算账户之间或个人与单位银行结算账户之间单笔划转金额超过20万元。此外，如果银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关，不论金额大小，都会提交可疑交易报告。那么，如何合理规避这些风险呢？以下是一些建议：整理你的银行卡清单 📋 首先，整理你名下所有个人卡的清单，包括姓名、开户银行、卡号，并查询所有的交易明细。注销异常卡 🚫 如果你有一张使用频繁且流水几百万上千万的个人卡，且收的都是公款，又没有做纳税申报，也没有交过税，建议尽快注销这张卡。规范公款交易 💼 以后所有的公款，都要通过银行对公账户，并且要依法纳税申报。如果因为业务需要用到你的个人卡，请将个人卡纳入公司的核算账户，客户要票的正常开票，不要票的一定要做未开票收入。通过这些措施，你可以更好地管理你的银行卡流水，避免不必要的麻烦。

朋友借银行卡走流水？小心帮信罪！ 🚨 从2019年开始，全国就加大了对帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪的打击力度。 📱 由于电信诈骗的猖獗，许多犯罪分子选择在境外进行犯罪活动，而国内则有人负责转移资金。为了逃避银行反洗钱风控，犯罪分子会寻找多个账户进行转账，账户不够怎么办？借！一般手续费是千分之一，走账100万给1千手续费。但这可是犯罪行为啊！别为了这点小利犯傻，国外的诈骗犯抓不到，但你能逃得过大数据和先进的网络技术吗？😱 📜 相关法条如下：第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 👮‍♂️ 请记住，不要因为一点小利益而冒险犯法。大数据和先进的网络技术让你无处可逃！🚫