银行卡号能拉出流水单吗_银行查员工征信的目的

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：20小时前

银行卡号能拉出流水单吗

刷单诈骗亲历者：3万8险入骗局，求救！想了很久，我还是决定把我的经历分享给大家。虽然我知道很多人会说我傻，或者说我因为没有钱才被骗，但其实并不是这样。希望大家能从我的经历中吸取教训，防止类似的事情发生。事情是这样的，8月29号晚上，我莫名其妙地被拉进了一个微信群聊，说是刷单赚钱。刚开始我只是抱着好奇心试了一下，反正不花钱。结果真的给了几十块钱，但之后就让我下载一个叫乐刷的APP。下载后，他们拉你进群做任务，刚开始就是痘印点赞。接着，骗子开始说刷流水单，第一天让我充值100块。我想着100块被骗了就被骗了，结果第二天他们的计划开始了。先是让我充值300，然后说2-4单的连单。我觉得第二天应该不会被骗吧，结果第二单是5200。我以为做完两单就可以了，但骗子说还有第三单23900。我其实没有钱，骗子就开始和我说，让我去贷款什么的。我当时已经慌了，感觉不充钱之前的钱也出不来，做完还有第4单，中途放弃钱是回不来的。骗子还说还有一单55000，我说最后一单了，做完就可以提现了。但并没有，做完第四单，她说还有出款通道。我问她为什么第一天没有，骗子说1万以上才有。我最后筹了38000，骗子给了我的银行卡号。幸运的是，我居然把钱转错了，转到了之前给他打钱的银行账户上。那个卡不知道被哪个好心人给冻结了，我去当地派出所报了警。警察说那38000冻结了，想着也可能是上天的眷顾。我想告诉大家，被骗了第一时间选择报警，并在反诈中心APP举报。线索多了就可以抓到这些骗子。希望大家能从我的经历中吸取教训，保护好自己的财产安全！

🚨遇到诈骗？教你如何快速报警挽回损失！ 😱意识到自己被诈骗了怎么办？别慌，冷静下来是第一步！ 📞立即拨打110报警，向警察详细说明被骗经过，包括是通过微信、支X宝还是银行卡转账。 💳如果是银行卡转账，迅速记下对方的银行卡号和持卡人姓名，这些信息对追回资金至关重要。 📱如果是微信或支X宝转账，截图保存转账记录，并联系官方客服冻结对方账户。 🏦迅速前往相关银行打印转账流水记录，这是证明你被骗的直接证据。 💬保存所有与骗子的聊天记录，这些信息在立案时非常有用。 📝将流水单和聊天记录整理好，带到警局立案。 🔍立案后，配合警方进行信息采集，确保案件能尽快展开调查。 💪被骗后感到难过是正常的，但这不是你的错。相信自己，警方会帮你找回损失。勇敢面对，生活依然美好！

大学生交友被骗！真实经历💔 最近，大学生小李在某小众社交App上刷到了一条露骨私信：“哥哥，同城可约，点我主页看照片❤”。他一时鬼使神差，点进了链接，结果跳转到一个粉色页面，弹窗提示“充值19.9元解锁私密信息”。小李心想：“一顿外卖钱而已，万一是真的呢？”于是付了钱。客服随后发来一串“美女”账号，刚聊两句就被拉进群，群公告写着： ⚠“为保证双方安全，需支付888元‘健康保证金’，见面后秒退！” ⚠“完成3笔平台打赏任务即可提现所有费用！” 小李咬牙转了钱，按指示给直播间刷礼物，账户余额显示“3288元可提现” 😭😭。提现时弹窗提示： ❌“银行卡号错误，需缴纳5000元解冻费”（转账后） ❌“信誉分不足，"升级到账”（再转8000元） ❌“系统检测恶意套现，补交1.2万保证金”…… 他像赌徒一样红了眼：已经投了2万多，总不能打水漂吧？小李直到借完所有网贷平台、被拉黑才清醒。他想告诉所有男生： ❗ 所有先交钱的“艳遇”都是诈骗！ ❗ 提现失败永远有下一个借口！ ❗ 我们每天都在处理类似案件需要帮助的受害者请立即：保存所有聊天记录打印银行流水联系我起诉卡主记住！你不是一个人在战斗这些吃人血馒头的骗子终将付出十倍代价！👊

🚨离婚财产转移的10个常见手段💸 离婚时，财产分割往往是最复杂的部分。作为上海的离婚律师，我见过太多因对方转移财产而吃亏的案例。今天，我为大家总结了10种常见的合法转移财产手段，帮助你提前防范！ 1️⃣ 秘密转入他人账户对方可能会将财产转入自己不知情的银行账户中。法官调取银行流水需要提供基本信息，如银行卡号、开户行等，但无法直接拉出对方所有账户信息。 2️⃣ 分批小额转移通过多次小额转账，将财产逐渐转移。由于小额支出容易被认定为日常生活开支，这种转移方式很难被察觉。 3️⃣ 为孩子购买保险为孩子购买保险，通常不会被视为夫妻共同财产，从而实现了财产的转移。 4️⃣ 秘密购买不动产离婚前，一方可能会秘密购买不动产，并在离婚时隐瞒。为了不被分割，会采取各种策略。 5️⃣ 隐藏财产将现金、珠宝、奢侈品等不记名财产藏起来。只要对方拿不出证据，这些财产就无法被分割。 6️⃣ 虚拟消费通过虚拟消费进行财产转移，如转账给朋友或通过朋友返还现金。 7️⃣ 将财产转移至国外将财产转移到国外，我国法律无法判决和强制执行。 8️⃣ 伪造债务转移通过伪造债务来转移财产，但操作不当可能导致债务纠纷。 9️⃣ 公司股权、期权交易通过公司股权、期权等交易将资产转移至不相关公司，因民事纠纷无权调查第三方财务。 🔟 “水滴法”转移通过分批次小额取现，将工资等收入转移到父母或老家保险柜中。这种方式长期累积，可能导致大量资金被转移。了解这些手段，可以帮助你在离婚过程中更好地保护自己的财产权益。上海离婚律师随时为你提供法律咨询和帮助！

千张银行卡流水核对法💸强迫症福音家人们谁懂啊！最近被拉去核对几十张银行卡的流水，真的何德何能要经历这种折磨……（捂脸）别人银行卡多、钱多，我工资小千却要对着大额流水疯狂确认，这合理吗？这不合理！！（拍桌）先说说我的崩溃瞬间：这几十张卡，每张都看得我眼花缭乱，更别说还有活期定期各种折腾。不过经过这几天的“折磨”，我终于摸索出了一套“保命”技巧，赶紧码住！ 1. 卡号大过天：重点看后四位！后四位！后四位！（重要的事情说三遍）毕竟卡号一长，人脑容易“当机”，盯着后四位对比，准确率直接拉满。 2. 时间管理大师：查询起始时间和截止时间得卡死（谐音梗扣钱），交易时间也得盯紧，毕竟最新的交易时间余额才是查询的最终底线，少看一秒都可能“翻车”。 3. 表格救我狗命：现在的我，看到银行卡流水就条件反射想做表格。卡号、交易明细（起始至截止时间）、余额（活期定期分清楚）、总额（一张卡下面还有其他卡的痛苦谁懂），再加上证据来源（后期检查救我狗命），最后备注一栏，简直财务核对神器！不过说真的，有些材料糊得跟“马赛克”似的，这时候我只能祭出我的“拼眼力”技能，或者看上下文收支情况判断余额（强迫症表示裂开）。但没办法，工作嘛，得硬着头皮上！最后吐槽一句：核对银行流水这活，真的比搬砖还累心！不过掌握了这些技巧，至少能少走不少弯路。家人们，如果你们也遭遇这种“灾难”，记得回来给我点个赞，让我知道我不是一个人在战斗啊！（哭）

贷款诈骗💸这些陷阱千万别踩！ 📣 网络贷款诈骗手法揭秘！ 🔍 第一步：骗子以“无抵押”、“无担保”、“秒到账”、“不查征信”等诱饵吸引你下载虚假贷款APP或访问虚假贷款网站。 💰 第二步：要求你以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义支付各种费用。 🏃‍♂️ 第三步：一旦收到你的转账，骗子便会关闭诈骗APP或网站，并将你拉黑。 📌 典型案例： 2020年11月27日，马某接到自称某贷款平台客服的电话，对方以无需征信、无需抵押、快速放款为由，诱骗马某添加客服QQ并下载“某某E贷”APP。马某申请5万贷款额度后无法提现，对方谎称银行卡号填写有误导致账号冻结，需交纳解冻费才可提现，并承诺解冻后全额退还。马某急于贷款，按要求转账5000元解冻费，仍无法提现。对方又以验证还款能力、刷流水等理由陆续要求多次转账共计8万余元，后将马某拉黑。 🚫 国家反诈中心提醒：办理贷款请到正规金融机构，正规贷款在放款前不收取任何费用！切记：任何网络贷款，凡是在放款前以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义要求转账刷流水、验证还款能力的，都是诈骗！

签证必备：银行流水单的秘密申请签证时，银行流水单是展示你经济能力的重要文件。📄 签证官通过这份流水单，可以直观地了解你是否具备承担旅行费用的能力。那么，如何准备一份有效的银行流水单呢？ 📱 如何获取银行流水单？登录银行的官网或手机银行APP，选择交易明细，设定查询的起止日期，然后导出即可。有些国家要求流水单需要翻译成英文，所以最好打印中英文对照的流水账单。 📏 有效流水单的标准电子章清晰：确保流水单上有银行的电子章，打印日期、用户姓名、银行卡号、交易时间和余额都要清晰可见。避免断月：尽量不要出现断月的情况。如果本月没有消费记录，可以往前打一个月的记录。中断两个月的流水是无效的。工资进账后不要转出：工资进账后不要立即转出，保持银行卡里有余额。建议工资进账后不要转到其他卡上，因为带有“工资”字样的流水更有说服力。公司名称一致：转工资的公司名称需要与开在职证明的公司名称一致。否则，使馆可能需要你补充社保记录。余额充足：工资卡最终余额需要足以支付你的旅行费用。建议余额在5万元以上。如果是暑期带孩子出游，家长银行卡余额建议在8万元以上（适用于大部分国家的短期旅游签证）。 📈 提供其他资产证明在银行流水的基础上，提供其他对你有帮助的资产证明，如房产、车辆、存款证明等。资产的形式要简单明了，让签证官容易理解。如果资产形式复杂，可能需要补充解释信。 💡 小贴士余额不足时不要一次性转入，可以分开多笔转入。例如15826元和23547元，不要一次性转入5万元。通过这些准备，你可以向签证官展示你的经济实力，增加签证通过的可能性。🎉

离婚时需警惕的9种财产转移方式离婚时，最怕的就是对方转移财产。今天，我为大家揭秘9种常见的婚内财产转移方法，希望大家能提高警惕！ 1️⃣ 隐秘账户转移 🏦 法官调取银行流水需要你提供基本信息，如银行卡号、开户行等（不是根据对方身份证号拉出所有银行账号）。如果对方不知道某个银行账户的存在，就很难被发现。 2️⃣ 蚂蚁搬家式转移 🐜 通过分批多次小额转账，将夫妻共同财产转移到不易察觉的地方。有些人还会以“赡养费”的名义，每月将小批量资金转给父母。 3️⃣ 给孩子买保险 🧒 给孩子购买的保险通常不会被分割，因此争取到孩子的抚养权也就变相实现了财产转移。尤其是理财型保险，保障期的前几年现金价值较低，分割的只是现金价值，而不是保费。 4️⃣ 秘密购买不动产 🏠 离婚前，秘密购买某处不动产，然后在离婚时隐瞒这套房产，以避免被分割。 5️⃣ 隐藏财产 🕵️‍♂️ 将不记名的现金、珠宝、奢侈品藏起来，只要对方拿不出证据，那就无法证明。也可以少量购买高价的个人生活用品，因为生活用品是个人私有的，不支持分割。 6️⃣ 虚拟消费转移 💻 通过虚拟消费的方式转移财产，比如转账给朋友，虚拟购买化妆品、护肤品，然后让朋友通过现金或转账到其他银行账户的方式返还给你。 7️⃣ 资金送出国 🌍 我国对本国人离婚但实际位于国外的财产无法判决和强制执行。 8️⃣ 伪造债务转移 📜 通过伪造债务来实现财产转移，这种做法风险极大，不仅可能达不到预期效果，还可能惹一身债务。 9️⃣ 公司股权、期权交易转移 📈 将资产完全转移到不相关的公司，因为民事纠纷无权调查第三方的财务和流水。了解这些转移财产的方法，并不是为了教大家如何转移财产，而是为了在离婚时能够“见招拆招”，防止对方进行财产转移。

离婚财产调查5大妙招，让对方无处遁形！ 🔍 银行流水追踪如果你不知道对方的银行卡号，可以从自己或亲友的转账记录中寻找线索。查看银行流水可能会暴露对方的账号。通过律师调查令，你还可以调查对方支X宝或微信的转账记录。 💼 工资收入调查如果你知道对方的银行账号，可以委托律师向法院申请调查令进行查询。如果不知道对方的工资卡账号，律师可以在立案后申请调查令到对方单位查询工资卡账号，进而查看工资和交易明细。 📖 保险单号查询如果对方购买了商业保险，保险单和合同编号是关键。保险扣费通常绑定固定的银行账号，通过律师调查令到保险公司查询该账号，再分析账号中的交易明细，可能会发现其他隐匿账户。 📊 企业信息查询使用企查查等软件查询对方名下是否设立公司以及占股多少。查阅对方公司名下的企业年报和税务缴纳情况，看看注册资本是否实缴，以及公司的税务缴纳情况。 🏠 房产和车辆信息查询带上身份证、户口本、结婚证到不动产登记中心查询房产信息，包括购买、贷款、抵押情况。同时查询对方名下的车辆信息，包括车辆型号、购买时间、价格以及是否贷款购买等。在离婚分财产时，确保把“账”查清楚至关重要。否则，如果对方有心转移或隐匿财产，你可能会吃亏！

实在无计可施了，4月11号取款提现了6万，第二天突然就收到通知，说我的卡牵涉可疑金额来源，牵涉欺诈，我一下子就慌了手脚，一直到今日我也不敢去解除冻结，实在无计可施了，请问各位有没有什么方法可以解除冻结卡片？这几天看了很多帖子，发现有人提到解除冻结前最好先准备好流水清单，可我连银行客服都不敢拨打。昨天勉强自己查了查手机银行，发现冻结状态依然显示着“司法协助”几个字，手一抖立刻退出来了。朋友说可以去柜台填写申请单试试，但万一什么都不知道会不会更糟？现在每天盯着卡号愣神，取款按钮都不敢点击进去。有没有人尝试过直接带身份证去银行办理的？柜台职员会当面问很多问题吗？