银行卡流水几十万会怎么样_一个月流水20万正常吗

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银行卡流水几十万会怎么样

🚫贷款中介的那些坑，你知道吗？ 👀作为一个在贷款行业摸爬滚打了十多年的老手，我接触过的中介没有一百也有五十了。有些中介甚至请我去给他们讲课，还有的来找我一起创业，给出的课时费和股权比例还挺诱人的。但出于对法律的敬畏和对道德的坚守，我都拒绝了。这篇文章并不是想断别人的财路，而是想给那些急需贷款的朋友们一些建议： 😭身份信息被转卖很多人觉得找中介办贷款既省心又可靠，因为觉得他们和银行关系好。其实，你的征信报告、身份证复印件、社保流水单、银行卡等信息都可能被卖到黑市上。一套身份信息能卖到1000-3000元不等。所以，不管你的贷款下来没下来，理论上他们都能赚钱。 😭小心“被贷款” 很多被骗的客户根本不了解贷款机构的工作流程和自己的贷款进度，只是听中介的。为了让你能贷到款，中介往往会同时申请多家机构的贷款。比如你需要10万元，中介帮你申请了浦发、中信、马上消金、蚂蚁小贷等几家机构。最终有3家下款，但中介只会告诉你申请了浦发并且成功贷到了10万。当你发现另外两家逾期时，才知道自己被“被贷款”了。所以一定要保管好自己的银行卡，开通短信验证功能，定期查看自己的征信记录。 😭虚高的贷款条件银行的客户经理更喜欢和中介合作，所以你很难直接见到客户经理。即使见到了，他们也会推荐你去找中介，然后以各种理由告诉你贷款很难，需要收取一部分贷款资金作为手续费。所以，打电话给银行客服或上银行的网站查看贷款基本条件，是你申请贷款前的重要一步。 😭赔了夫人又折兵 2009年，王先生用一台“路虎—发现者”抵押贷款20万，贷款期限3个月。在评估车辆价值时，中介公司和二手车贷款行恶意评估了其价值。实际市场成交价应该在50万左右，但这就是二手车市场的一个惯例，抵押率只能做到20%-30%。2个月后车辆丢失，保险公司按照保险金额50万进行了全额赔付。在协议中双方曾约定，所有权不破抵押权，即抵押权人对抵押物损失时享有优先受偿权。基于此，二手车贷款行拿到了现金50万，而王老板相当于把车卖了20万。 ⚠️⚠️⚠️因此提醒广大网友，一定要认真阅读借款合同，必要时请专业律师和银行的风控人员进行合同的专业审核。

🔍掩饰隐瞒犯罪所得罪全解析🔍 🤔你是否对掩饰隐瞒犯罪所得罪感到好奇？别担心，这里为你揭秘！ 📖首先，掩饰隐瞒犯罪所得罪其实就是以前的"销赃罪"的细化。现在，随着"跑分"的流行，这个罪名也变得越来越热门。简单来说，"跑分"就是通过大量转账来"洗白"赃款。 🤷‍♂️那么，什么行为会被认定为掩饰隐瞒呢？假设你卖了一张银行卡，如果你只是卖了卡，没有进行任何操作，那可能只是帮信罪。但如果你卖了卡，还通过刷脸或网银进行了转账，那就可能被认定为掩饰隐瞒犯罪所得。 🤷‍♀️帮信和掩饰隐瞒哪个更严重呢？答案是掩饰隐瞒。掩饰隐瞒有两个量刑区间：3年以下和3-7年，而帮信只有一个量刑区间：3年以下。所以，掩饰隐瞒的后果更严重。 💰如果你被公安抓了，流水50万，涉案4万，获利6000，哪个数据更重要？其实，掩饰罪的流水总额是转入和转出金额的总和。比如，卡里转入10万，又转出10万，流水就是20万。所以，掩饰罪很容易达到几十万甚至几百万的流水。 🔍涉案金额也很关键。如果是诈骗款，判罚会重一些；如果是赌博款，判罚可能会轻一些。所以，了解自己的流水性质非常重要。 💡最后，如果你或者家人朋友遭遇了掩饰隐瞒或帮信的情况，想要不起诉、缓刑或不留案底，可以根据情况寻求专业律师的帮助。 🌱希望这些信息能帮助你更好地理解掩饰隐瞒犯罪所得罪！

银行卡被冻结？这些情况可以躺平！银行卡被冻结了，真是让人头疼！尤其是当你忙得不可开交时，突然收到通知说你的卡被司法冻结了，心情肯定是一落千丈。很多人可能会想，这卡是不是就彻底废了？其实，别急，有些情况你是可以躺平的。网赌专案冻结🎲 首先，如果你是因为网赌被冻结的，那你其实可以放心地躺平。网赌专案冻结只会影响你被冻结的那张卡，不会对你的其他卡造成影响，更不会对你的生活造成额外困扰。最坏的情况就是卡里的钱被划扣，但不会从其他卡里扣，也不会追缴。什么时候可以躺平？🤔 那么，哪些情况可以躺平呢？冻卡余额小，但流水大💧 如果你的卡里余额不多，但流水很大，这种情况你可以选择躺平。因为冻结单位只会根据卡里的余额来处理，不会深究你的流水情况。赌资小🎲 另一种情况是，你玩的网赌金额不大。比如说，你的流水只有几万、几十万，或者冻结单位认定的赌资在几十元以下。这种情况下，你也可以选择躺平，因为冻结单位不会太在意这些小金额。什么时候不建议躺平？⚠️ 当然，如果你的卡里被冻结的余额比较多，或者这张卡是你的工资卡等常用卡，还是建议你去处理一下。即使需要退赔，也可以保住大部分的资金和银行卡。总结📝 所以，银行卡被冻结并不一定就要急着去处理，具体情况具体分析。如果你符合上述的一些条件，完全可以躺平，放松一下心情，等事情自然解决。但如果情况严重，还是尽早处理为好。希望这些小建议能帮到你，祝你早日解冻成功！💪

电信诈骗的那些事儿，你真的了解吗？前两天，我参加了一个反诈活动，跟大家分享一些关于电信诈骗的真实案例。作为一个在银行工作十年的人，这些故事真是让我心惊胆战。第一个故事：60岁老人的血汗钱一个60岁左右的客户来银行打印流水，说是报案用，需要详细信息，只能人工查询。他是个贵宾客户，流水很多，等的时候我们聊了几句。他说之前有个朋友推荐了一个理财APP，收益高得离谱，有10%左右（当时银行理财才5%）。一开始他半信半疑，只投了万把块钱，结果很快看到收益并能正常提取，于是逐渐追加本金到数十万，还推荐给亲戚朋友。大约半年后，他提现时被告知平台系统维护，3天后可正常提现。等了3天发现系统依旧异常，客服电话也打不通。问了亲戚朋友发现大家都遇到同样问题，一周后意识到问题严重性，赶紧报警。他说被骗了几十万，再忙活几年还能挣回来，但亲戚朋友他没法交代，有人投入上百万。第二个故事：网盾陷阱之前分享过一个案例。客户来银行说自己买理财，安全起见要用网盾。我们觉得可疑，沟通了很久却无法探知她的其他想法。整个过程未见她有接打电话、翻看微信等异常行为，于是开通了网盾。再三叮嘱她不要将密码验证码告知他人，不要将银行卡及网盾借他人使用，不要向陌生人转账。她说“你放心吧，我绝对不会犯法的也不会被骗的，就自己转账用”。结果下午上班她在警察的陪同下来打印流水，整个人精神状态很差。从警察口中得知她被诈骗了，需要流水立案。通过流水大概猜测，她办完网盾后立即转让各家银行理财并汇集至网盾的银行卡内，5万/笔汇出，汇了十几笔，共计数十万。第三个故事：单位限额股权的坑客户在原单位工作多年，近几年单位搞限额股权，有几十个名额，最高可向单位投资20万，年底分红10%。因中途撤资名额会被他人顶替，所以他只领分红从未撤资。结果单位资金周转出现问题，工资拖欠，几十万也没了。第四个故事：体彩诈骗当时银行平台会推送异常交易信息，我发现交易金额几十至上百块，没有具体用途，均通过微信，有进有出。给客户电话沟通说明来意，问及金额为何如此频繁，告知是微信快捷支付消费。自己的钱自己做主，不用我提醒并直接挂断电话。后续无法接通。一个月后再次收到关于她的推送信息，依旧几十至上百块。再次电话沟通时她说被骗了几万块。。。具体诈骗经过没有明说，大概类似赌博，有赚有赔几率持平，但赚的金额小赔得大。 🌈 钱来之不易，没有天上掉馅饼的事。贪图高收益就要承担相应的风险。不要轻信他人、不要轻易转账、不确定的事要再三求证。宁愿错过也要守好钱袋子！

🎓日本学费支付全攻略 💼 海外送金：最稳妥的方式，通过日本银行提供的证明，存折上会有明确流水，签证更新时非常有用。需一张日本银行卡，邮局银行卡或直接办理其他银行卡均可。国内银行和日本银行各收一次手续费，银行柜台会算清。 💳 人民币直付：大学、大学院、部分专门学校和语言学校支持海外直接转账学费，包括国内银联卡和支X宝。向学校申请后，会提供详细手续。比海外送金更方便，只需保留国内银行证明文件，签证不受影响，且无需额外手续费。 🏦 学费卡取现：在日本ATM上用国内卡取现，部分银行免手续费，每月前几单或固定金额手续费。每年可取现上限10万人民币，取一次学费5-8次，手续费约60元。注意不要超出额度，保留好每次取钱的小票，签证更新时需用。 👥 海外代金：朋友来日本时委托其带学费，需朋友有明确入境记录并写代金证明书。靠谱的朋友基本无问题。 💰 换钱：不推荐，汇率可能比市面价高，且存在被骗风险。选择最适合你的方式，轻松支付日本学费！🎉

怎么领？找谁领？领多少？故事开始前咱们先做个梦如果有一天银行卡里突然多了2万块钱就问你心动不心动有没有想过这美滋滋儿的意外之财或许是一场阴谋是骗子为你画的大饼要是不信咱就接着往下看外省的田阿姨在莱芜带孙子老家那边的网友推荐下载了一个叫“洽谈”的APP 说是可以换取“恰币”赚钱进了APP平台后不知怎么的田阿姨又被拉入了很多微信群好家伙群里那叫一个欢天喜地一个个的都在“显摆” 自己领到了扶贫款田阿姨一看还有这么好的事自己可不能错过就问怎么才能领随后就和所谓的“扶贫专员”郑某成为了微信好友郑某自称是国家公务人员贴心地给田阿姨测试了可以申领的扶贫额度 56万！就是说田阿姨可以领56万的扶贫款这图p的不得不说还像模像样的额度是有了但是要想领到扶贫款银行流水得达到每月10万每月10万达不到怎么办？（下面这流程铁粉们绝对都熟）那就需要田阿姨提供一个银行账户然后就会有一笔 “国家测试资金”转入卡里把这笔钱取出再转入指定的账户任务完成就会发放扶贫资金啦咱就是说每个月流水都10万了还需要扶贫吗？ “扶贫专员”的话术一套又一套地哄骗着田阿姨她不仅提供了身份证照片、个人信息还拍了承诺视频把自己隐私全交代出去了没过多久银行卡内还真就进账了2万元她按照“扶贫专员”的指示又把这笔钱转入了指定账户此时莱芜公安分局民警也收到了预警线索立即发出预警通知并将田阿姨账户冻结仅用了1小时把2万元追了回来你以为自己是被“馅饼”砸中的一员其实你是 “洗钱”套路中的一环外地案例青岛的刘先生通过某软件认识了一个人，对方冒充国家工作人员，声称要为其下发150万国家扶贫善款，但前提条件是需要用刘先生的银行卡走流水。为了取得刘先生的信任，诈骗分子先从其他被骗人员资金中拿出5万元给了刘先生，让其误以为不需要花一分钱，就能拿到150万国家扶贫善款。民警与银行网点紧密配合，对刘先生进行了耐心细致的劝说和解释，刘先生才意识到自己差点落入了诈骗分子的圈套，并及时停止了转账操作。真要是心动了那可就大错特错了套路解析此类诈骗往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，继而实施后续诈骗。受害人群多以中老年人为主，骗子利用中老年人对国家政策的信任，要求保密并对受害人进行深度洗脑，以帮助受害人领取扶贫款为由，利用受害人的银行卡接受涉诈资金，要求受害人取现交给指定人员。 1、骗子往往以短信、快递等渠道向受害人发送假的红头文件； 2、诱骗受害者下载不明APP或点击不明链接，将受害人拉入群聊，安排“托儿”在群内散布其领取扶贫金的截图，进一步获取受害人信任； 3、骗子以“包装流水”、“流水不达标”为由，要求受害人用自己的银行卡接收涉诈资金，并取现交给指定人员。真正的扶贫政策均会通过官方渠道发布，不会要求你支付任何费用，也不会通过非正规渠道进行资金划拨，任何需要用你的银行账户或第三方支付平台转账“刷流水”的行为，都是诈骗！天上不会掉馅饼！不要轻信陌生人，不要随意点击陌生链接，不要轻易泄露自己的个人信息，更不要帮助任何人转账，如不慎被骗或遭遇可疑情况，请保存相关证据，及时拨打110报警求助。文章来源：山东网警

日本签证攻略：存款10万真的有必要吗？ 🤔 最近在准备去日本的签证，真的是被各种信息搞得头大。问了三家官方指定的旅行社，结果说法都不一样，真是让人抓狂。 🎓 首先，有旅行社说走学历渠道就行，不需要什么资产证明。但问题是我已经毕业超过3年了（2020年6月毕业），不知道这个说法还适用不适用。而且，这两家旅行社的口碑在网上也不咋地，搞得我更没底了。 💰 然后，又有旅行社说必须要有10万的银行流水余额，或者是定期加活期、微信余额、支X宝余额加起来有10万。但问题是，我全身家当加起来也没这么多，真是让人头疼。 🤷‍♀️ 有没有最近半个月办过日本签证的朋友来分享一下经验啊？到底需不需要10万的存款证明？ 📅 最终，我决定走阳光假日的年收入10万路线。2023年8月20日，我把材料寄出去了，预计8月21日送达旅行社。8月24日已经送签，预计9月1日出签。 📝 准备材料的时候，这些是必须的：新、旧护照原件+首页复印件（有效期至少9个月）白底照片2张，尺寸35×45mm 签证申请表（旅行社会给模板）身份证-彩色复印件全本户口本-彩色复印件在职证明原件（旅行社会给模板）经济材料：2选1 优先用近12个月的工资卡流水（10万工资进账，不看余额）银行卡近12个月流水，最后余额10万，可现存学信网验证/国外学历认证报告深圳居住证彩印件 📢 注意：所有复印文件要彩色复印清晰！ 8月30日，终于出签了！但计划有变，不去日本了，改去新疆哈哈哈！（可惜了我的💰）希望我的经历能帮到大家，祝大家签证顺利！

中年开挂公式：三步搞定人生年前参加同学会时发现：把人生当草稿纸的人，40岁还在投简历；把中年当重启键的人，40岁已手握选择权。（别问我怎么知道，银行流水不会骗人）今天斗胆泄露改命天机，，这套亲测有效的“中年开挂公式”曾让我从被裁边缘到年入7位数核心就三步。刷到就是老天提醒你该转运了一、把脑子当刀来磨我花10万买来的认知：会赚钱的人都在偷偷做三件事 1、每天15分钟灵魂拷问： "现在的工作离了我会怎样？" "今天做的事三年后还有价值吗？" 2、像追剧一样追牛人（重点看他们踩过的坑） 3、把每次失败写成"避雷指南"（下次直接抄答案）二、搞钱时请戴上"渣男思维" 记住血泪教训：男人会跑，但钱不会！当你卡里躺着6位数：婆婆脸色突然变好了老公突然会做家务了连楼下保安都对你微笑了成事秘诀：每月存笔"去TM基金"（金额够你掀桌一次）把"我不行"改成"先试三个月再说" 每天默念"关我屁事"和"关你屁事" 重点：穷的时候别谈格局，先攒够摔门就走的底气三、戒掉内耗，就像戒奶茶一样简单姐妹们听我说句大实话：天天纠结"他爱不爱我""同事是不是讨厌我" 真的不会让你银行卡多出半个零！记住三句救命口诀： 1️⃣ 三观碎一地？恭喜你要升级了！ 2️⃣ 人都是要死的，除了生死都是擦伤 3️⃣ 现在穷是因为五年前脑子进水实操指南：拉黑总劝你"差不多得了"的朋友周末别躺平，去混行业大佬的讲座把刷剧时间换成拆解富人思维（比如先研究明白为啥有钱人都在买资产）

大专生也能轻松拿日本签证啦！ 🎉 从11月开始，日本签证申请流程迎来重大变化！现在，只要是大专及以上学历的申请者，签证申请变得更加简单明了！🎓 📋 所需材料清单： 1️⃣ 填写完整的赴日申请表 2️⃣ 护照原件 3️⃣ 身份证复印件 4️⃣ 近期免冠照片（3.5*4.5厘米） 5️⃣ 户口本复印件 🏠 对于大专及以上学历的申请者，只需提供以下任一材料即可：房产证或行驶证社保和纳税记录全日制大专及以上学历证明发达国家出境记录营业执照和近一年的银行卡流水账单演唱会门票海外学历认证或在读证明 🌐 对于希望办理3年多次签证的申请者，可以选择以下任一材料：年收入20万元的银行流水账单 50万元以上的存款证明 💼 对于希望办理5年多次签证的申请者，可以选择以下任一材料：年纳税10万元的证明 100万元以上的存款证明（无需冻结） 📢 这一变革为大专生和其他符合条件的申请者提供了更多便利，现在就去准备你的日本签证申请吧！🌟

澳洲600签证申请全流程详解大家好，今天给大家分享一下如何在国内申请澳洲600旅游签证的详细流程。希望这些信息能帮到那些计划去澳洲旅游的朋友们。第一步：准备一个邮箱 📧 首先，你需要准备一个可以接收邮件的电子邮箱。这个邮箱会用来注册immiAccountant账号。第二步：注册immiAccountant账号 📝 访问澳洲签证申请网站（），使用你刚刚准备的电子邮箱注册一个immiAccountant账号。第三步：创建签证申请 📋 登录到签证申请网站后，在左上角选择“新建申请”，然后选择600签证。按照页面提示填写申请人的信息，每一步都要记得保存。第四步：准备材料 📂 提前准备好以下材料，后面会需要上传：护照照片电子版（45mm x 35mm）护照首页和身份证正反面（身份证无需翻译）下载并填写54表户口本结婚证（如果有）资金证明：包括银行存款证明（5-10万）、银行卡近6个月流水、理财产品证明信、车辆行驶证或房产证（如果有）来澳洲期间的活动安排（可以写一个word文档）工作证明：在职证明或退休证（如果有）亲友邀请信、护照、澳洲驾照（如果有澳洲绿卡或公民亲友）直属亲属绿卡邀请信和小作文（如果希望停留超过12个月）第五步：递交材料并支付费用 💰 检查所有材料无误后，递交材料并支付签证费用。如果申请的是12个月的签证，会自动收到体检通知。查询澳洲签证体检地址，找到离自己最近的体检地点，然后等待下签。小贴士 💡 提前准备：材料准备充分，避免临时匆忙。仔细检查：填写信息时仔细检查，避免出错。保持耐心：签证处理需要时间，保持耐心。希望这些信息对大家有帮助，祝大家签证顺利，澳洲之旅愉快！