银行卡流水过大被公安传唤_公户流水大被怀疑洗钱

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：16小时前

银行卡流水过大被公安传唤

男子帮人取款赚高额“跑腿费”被刑拘 2024年9月初，吴某在和朋友闲聊时得知有一份“轻松赚钱”的工作，即提供银行卡，在对方打款后帮忙取钱，可获得取现金额20%的“跑腿费”。当时吴某虽心动但未立刻加入。9月11日晚，因经济紧张，吴某找朋友表示想一起赚钱，朋友爽快答应。9月12日凌晨，朋友告知吴某有一笔9000元资金入账，让他先去ATM机查看是否到账。吴某确认到账后，于次日一早将钱取出并交给朋友，当场获得1800元“跑腿费”。之后又有第二笔、第三笔资金入账，吴某按照之前的操作帮助朋友取现。直到银行卡被冻结不能使用，吴某才停止帮忙取钱的行为。在此期间，吴某共帮助朋友取现16000元，自己赚得3200元的“跑腿费”。 9月26日，乐平市公安局城西派出所获悉线索，辖区居民吴某娇名下的银行卡流水异常，可能涉及电信诈骗。民警立即展开调查，并将吴某娇的儿子吴某依法传唤至派出所。吴某到案后，悔恨不已，表示知道这些钱是通过违法活动得来的，但因佣金高且自己缺钱，以为谨慎些就没事，没想到警方这么快找上门。目前，犯罪嫌疑人吴某对其掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实供认不讳，已被依法刑事拘留，案件还在进一步办理中。根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

天上掉馅饼？小心诈骗陷阱！最近，我在一个有近1500人的大群里看到一条消息，声称要发放扶贫款。对方要求我们先包装一下银行卡流水，具体操作是先往卡里打一笔钱，然后取出现金，再通过无卡转账的方式将钱转到对方提供的账户上。完成这些步骤后，就能拿到扶贫款了。有个当事人按照要求代收了28700元，然后转出了28000元，剩下的700元被称作生活补助。操作完成后，他的银行卡被冻结了，还接到了外地公安的传唤。今晚又有一条类似的咨询，这次扶贫补助金额提升到了150万，诱惑力更大。短时间内就有两个类似的咨询，为了避免大家上当受骗，我决定分享出来提醒大家。这种行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，简称帮信罪。大家一定要小心，天上掉馅饼的事一般都有诈！

【流水70万获利5000被判帮信罪】 💥帮信罪涉案流水70万？会判多久？交多少罚金？💥 宝子们👫，你们有没有想过，如果你的银行卡或者支付账户被不法分子利用，进行了大量的非法交易，导致你的账户被冻结，你可能会面临什么样的法律后果呢❓ 🤔今天，我就来给大家分享一个关于帮信罪的案例，希望能够引起大家的警惕❗ 📌基本信息： 👉姓名：小明 👉年龄：25岁 👉职业：无业 📌案件经过：小明是一个无业青年，平时喜欢在网上结交一些不三不四的人😏。有一天，一个自称是黑客的人找到小明，说可以给他一笔钱💰，让他帮忙用自己的银行卡接收一些不明来源的转账。小明心想，这是一个轻松赚钱的好机会，于是就答应了😁。没过多久，小明的银行卡就被冻结了，他被警方传唤。经过调查，警方发现小明的银行卡涉及一起涉及帮信罪的案件，涉案流水高达七十万元🙀。 📌法院判决：最终，法院判决小明犯帮信罪，判处有期徒刑一年，缓刑两年，并处罚金人民币一万元😱。 📌法律依据：根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金😡。 📌案例分析： 1.小明的行为属于帮助信息网络犯罪活动罪，即明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为。 2.小明的涉案流水高达七十万元，属于情节严重的情形，因此被判处有期徒刑一年，缓刑两年，并处罚金人民币一万元😣。 📌法律后果： 1.有期徒刑：小明被判处有期徒刑一年，缓刑两年，这意味着他需要在两年内接受社区矫正，并且在这两年内不得再次犯罪。 2.缓刑考验期：在缓刑考验期内，小明需要遵守一系列的规定，如不得离开居住地、不得接触特定人员等。如果小明违反了这些规定，可能会被撤销缓刑，执行原判有期徒刑。 3.罚金：小明被判处并处罚金人民币一万元，这意味着他需要在判决确定的日期内缴纳这笔罚金。如果小明不缴纳罚金，可能会被强制执行。 📌法律小贴士： 1.帮信罪是一种新型的网络犯罪，主要针对的是那些为网络犯罪提供帮助的人。如果你发现自己的银行卡或者支付账户被冻结，一定要及时联系银行或者警方，了解情况并配合调查😃。 2.不要轻易将自己的银行卡或者支付账户借给他人使用，即使是亲戚朋友也不可以。因为你不知道他们会用你的账户做什么，一旦出现问题，你就会成为帮凶😓。 3.如果你发现有人在利用信息网络实施犯罪，一定要及时向警方举报，不要因为害怕被报复而不敢出声。只有大家齐心协力，才能共同打击网络犯罪，维护网络安全😎。

遭遇诈骗指控？如何应对？很多人因为涉嫌诈骗被刑事立案，通常是因为银行卡被冻结后需要去做笔录。情况严重的话，可能会被直接送往看守所甚至检察院批捕。以下是一些建议，帮助你应对这种情况。卡被冻结 🔒 如果你的卡只是被冻结，没有被传唤去做笔录，这通常是一个好消息。这可能是因为你的卡被犯罪分子利用作为洗钱工具。例如，有些人喜欢在一些赌博网站上充值，然后提现黑钱，被害人报案后公安会第一时间冻结涉案账户。还有一些情况，比如炒虚拟币、刷单跑分、慢充话费等无经营但账户流水较多，也很容易被监控冻结。如果卡被冻结，主动向公安如实说明情况，表明自己主观上没有犯罪故意，不知晓上游犯罪行为，通常不会被追究刑事责任。被公安讯问没有刑事拘留 📝 如果被公安讯问但没有被刑事拘留，一定要区分是讯问还是询问。如果是讯问，那就意味着已经刑事立案了，涉嫌最多的罪名是帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）。没拘留是因为犯罪情节轻微，危害后果不大。如果能积极配合退赃退赔，到检察院时很可能争取到不起诉处理。但要注意的是，公安阶段没有刑事拘留并不意味着没事了。如果有人说给点钱就能撤案，千万不要相信！公安撤案是一个极其复杂和麻烦的程序，需要检察院进行监督，不是公安自己说了算的。只要刑事立案了，99%都会移送检察院处理。被公安传唤后刑事拘留 🚓 如果遇到这种情况，一定要及时找到承办公安机关和涉嫌罪名及所在看守所。如果家属比较担心，可以先找律师单独会见，一般费用在一两千块钱左右。不要一开始就委托三个阶段的律师，有些律师吹得天花乱坠，交了钱之后就没音了。如果心比较大，也可以耐心等一等。刑事拘留最长30天如果没有批捕的话，不请律师也能出来。任何人说交了钱就能取保或者无罪释放的都是骗子！收了钱之后就让等消息，如果出来了那就是他的功劳，没出来肯定会说案子很复杂得加钱。神通广大的人很少，有枣没枣打一杆子的骗子很多。刑事拘留后被批准逮捕 🔨 如果被批准逮捕了，那就不是简单案件了。可能涉案金额巨大，或者社会危害性较大，要么就是在犯罪中承担重要角色。这时候家属应当果断作出抉择，想争取就必须找刑事经验丰富的律师。准备好退赃退赔和罚金，不是特别严重的话有不小几率争取到缓刑。如果不争取就不要再花钱请律师了，安心走流程即可。刑事案件说有关系可以摆平的都是骗子！要争取就走正常途径找辩护律师及时阅卷并沟通量刑幅度。经济条件不允许可以申请法律援助。如果想自己争取也一定要退赃退赔缴纳罚金，这是争取缓刑和量刑从宽的必要条件之一。希望这些建议能帮到你！

帮信罪37天生死劫💣这些避坑指南必看！根据刑法287条之二，帮信罪的法定刑是3年以下。但在实际执行中，如果流水超过30万或获利超过1万，就可能构成犯罪。被带走后的37天是决定你人生走向的关键时期。 💥结局一：不起诉（最理想的结局）适用场景：在校学生或初犯，且流水未达到犯罪标准仅提供支付结算服务，未直接参与诈骗及时退赃、认罪认罚且未造成重大损失 ⚠️避坑指南：被传唤后24小时内立即退赃！去年处理的案件中，退赃早的当事人不起诉率高出73% 💥结局二：缓刑（最优止损方案）适用场景：流水200万以下且获利≤2万有自首、立功、退赔谅解等情节非诈骗团伙核心成员 📌实战策略：认罪认罚具结书签署时机很重要！上周帮一位大学生争取到缓刑，关键在于审查起诉阶段提交了13份在校表现证据和被害人谅解书 💥结局三：实刑（毁灭性打击）踩雷行为：隐瞒名下多张涉案银行卡被诱供承认“明知”诈骗行为取保后拒接派出所电话（会被挂网逃！） ⏳时间节点预警：第30天是申请取保的最后机会！去年有个案件因错过黄金时间，当事人被判1年3个月【危机应对四步法】（见图3流程图）立即查询账户流水（打印所有交易记录）收集不在场证明、兼职协议等证据 48小时内委托律师介入（错过即丧失沟通渠道）同步准备退赃资金（按流水10%预存） 💡重要提醒：千万别信“关系捞人”！如果你和身边人面临类似的问题，可以找我获得更多法律帮助。

「陕西治安」【“刷流水”办贷款违法被拘留】2月11日，咸阳兴平治安大队民警接上级核查线索，杨某涉嫌电信诈骗，民警立即将杨某传唤至公安局，经查，杨某因陌生人许诺给办理高额信用卡，需要刷银行交易流水，便将自己的银行卡借给陌生人用于电信诈骗，目前，杨某已被依法拘留并处罚款。

跨境电商骗局立案成功揭秘这个案子真是让人摸不着头脑。两个人合伙做生意，把中国的小商品卖到某个国家的电商平台，转账记录多得数不过来，一共过百笔。结果，嫌疑人拿着商务签证跑到国外后，直接失联了。最后一次和受害者微信聊天时，骗子说：“现在不是谈回款的时候，你在琢磨琢磨，做好你的事情吧，你听懂了吗？” 受害者第一次去派出所立案，结果被民警拒绝了。民警的理由是：只要合伙做生意的项目是真实存在的，他们就不会受理，你得去人民法院起诉。民事诉讼的过程真是曲折得让人想吐血。一审的承办法官分配到了，原告还做了财产保全。就在这个时候，反转出现了。另一个受害者通过微信群加上了原告的好友，坦白说自己也被骗了20万，两天前刚刚转账给骗子。原告一听这个消息，立马炸毛了。经过我们的指点，原告把这个20万受害者的证据拿给了一审法官看，还申请了律师调查令，调取了骗子的银行卡流水。结果发现，骗子账户里只有400多元。律师调查令查流水的结果更是让人瞠目结舌：骗子收到另一个受害者小A的20万转账后，给自己老妈转了4000元，给某位女性转了6万，还把10万大额转账给了非法换汇的中间人，通过地下钱庄转移到了境外。开庭当天，骗子还请了律师。法官做好“缺席审判”的准备，结果骗子只给律师一天准备时间，任何证据都没提供。律师要求必须准备出“答辩状”，于是两人熬夜赶制出来。答辩状的内容更是精彩：原告投资的财产已经转化成“合伙财产”，未做清算，所以不能退款。庭审当天，被告律师问法官：“这个案子能从民事转刑事吗？”庭审结束后，骗子的律师还问原告：“你有找媒体曝光他吗？”真是让人无语。打民事诉讼的结果是，原告获取了一些情报。在骗子的流水里，有一笔给某律所支出的1000元，转账日期是在双方合伙前。一审法官无法判决，只能解除合伙关系，因为没有清算，采购货物还剩余多少库存都不知道。这类案件只能上诉到中院，让中院指定审计公司去海外查被告库存。原告的目的是拿回属于自己的钱，但即使胜诉，被告名下也无财产可执行。可以选择当老赖、谈分期履行或者随时不履行。庭审后，原告和一审法官申请律师调查令，查骗子的支X宝微信流水。结果出来后，我们大为震撼：骗子的支X宝里根本没有采购货物的扣款记录。我们连夜写刑事案件控告书，被派出所收案。民警电话传唤骗子，骗子拒绝到案核实情况，理由是“我怀疑你假冒公安机关”。这个案子真是让人摸不着头脑，但至少让我们看到了正义的力量。

陈女士贷款被骗经历及警方提醒最近，陈女士接到一个自称是某某惠普银行客服的贷款推销电话。由于她急需用钱，便决定申请贷款。对方告诉她，她的银行卡流水过低，需要进行包装以提高流水才能放款。陈女士相信了对方的说法，同意用自己的银行卡帮助对方转账。她一共转账了40多次，银行卡出入流水达30万余元。然而，陈女士因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关传唤配合调查。警方提醒大家，刷“流水”办理贷款、“黑户”办理贷款等行为都是不可信的！将银行卡、手机卡提供给诈骗分子，不仅无法获得贷款，还会涉嫌犯罪，得不偿失。办理贷款一定要通过正规途径，在任何情况下都不得将本人银行卡、手机卡、微信账户、支X宝账户等提供给他人使用。根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

🚨警惕网络贷款陷阱！🚨 🚨网络贷款风险重重，大家一定要小心！🚨 🔍近期，我们律所处理了一个异地案件，成功为当事人洗清了嫌疑。案件经过如下： A因银行资质不足无法贷款，在网上结识了B。B承诺只要包装好流水就能成功办理贷款，且流水资金由B提供，无需任何费用。 A提供了两张银行卡，刷走12.5万元转到B指定的账户。刷完后，B让A等待几天放款。然而，第二天A名下所有银行卡都被公安冻结。 3天后，A被当地公安传唤，办理了取保候审。罪名是涉嫌掩隐罪。 🔎涉案原因是C被诈骗，资金转到了A的账户，A再将资金转到了B指定的D、E、F、G等账户，完成了洗钱过程。 💡此外，很多网络兼职也可能涉及洗钱活动。大家在参与网络贷款或兼职时，一定要擦亮眼睛，避免陷入陷阱！💡

【帮助转移131万余元，获利400元，结果真“刑”！】「冬季行动」1月13日，宣威市公安局西宁派出所在办理帮信案件中发现，管某某涉嫌帮助电信网络诈骗，随即民警依法将其传唤至派出所接受调查。经查，2021年管某某在朋友介绍下，明知上家使用自己的银行卡转移非法资金的情况下，为贪图小利，仍提供银行卡、手机卡、密码等协助对方转移非法资金，流水高达131万余元，从中非法获利400元。经讯问，犯罪嫌疑人管某某对其帮助信息网络犯罪的行为供认不讳。目前，管某某已被宣威市公安局依法刑事拘留。