银行转流水怎样走_走流水是啥意思

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：1小时前

银行转流水怎样走

银行转流水怎样走_走流水是啥意思

被骗经历：如何一步步落入骗局？昨晚在百度上看到一个个人卖家，价格确实很诱人。打开她的主页，看到她日常发的百度作品，觉得她可能是因为换了手机急需变现。于是加了她的微信，点开她的朋友圈，发现像是女大学生发的那种朋友圈。和她聊了将近40分钟，我越来越相信她是一个完全的个人卖家。我们商量好先付一部分定金，等货到之后再付尾款。她说走平台，我当然非常愿意。她发了一个链接给我，打开后是一个闲鱼的平台。客服说因为是先付定金，所以需要从支X宝里以口令红包的方式转出钱。我先付了700块，她说没收到，让我再以口令红包的方式转出700块，这样她就能帮我追回前面没收到的钱款。我转了两个700块之后，她让我下载一个软件，并加了一个QQ，把买家、卖家和她本人拉了一个会议。她让我开屏幕共享，一步一步告诉我如何制造银行流水，然后把我的这700块钱转回来。到她让我转出一万左右的时候，我已经有些警觉了，但她立刻给我转回了5000。这时卖家也说她转出了7000，并转回了4000。我仍然对这是正规闲鱼平台表示相信，并且这个时候我已经转出了一万多块了。人的赌徒心理让我觉得这是正经平台，应该会还给我的。于是，我跟着她的要求一步一步做，开通了支X宝的安逸花，并把里面11000的额度全部借出来了。到这时，我已经发现有问题了，但卡里的钱已经完全没有了，安逸花这11000已经转给她了。他们用的是建设银行的特约取款，不需要银行卡号，只需要本人设置取款地，然后接收一个验证码，他们那边就能把款取走。我反复提问说这些钱什么时候能打到我的卡里，她说到第二天12点之后。然后她说可以一直连着线，等到12点再打款给我。在此刻，我仍然有一点相信他们确实是正规平台，因为我在这两个小时左右大概问了有30遍。12点到了之后，她没有给我打钱，反而让我开通某团的借钱、京东白条以及一个借钱软件。我意识到不对，开始录屏，被她发现后让我删掉了录制的影像，并删掉了卖家的微信。这个时候我已经完全意识到不对了，而且对面骗子已经觉得我没有什么可以压榨了，也没有耐心跟我耗了，特别猖狂在会议里把名字改成了已跑路。

😱资金被诈骗了别慌！赶紧按下面这些步骤来：第一时间报警！向警方详细描述诈骗过程、时间、地点、涉及金额等关键信息，尽可能提供聊天记录、转账记录、对方账号信息等证据，帮助警方快速锁定嫌疑人，争取追回损失💰。 📱保留好所有与诈骗相关的证据。包括短信、微信聊天记录、通话记录、银行转账流水等，这些都是后续可能用到的关键线索。立刻联系银行。冻结自己名下与诈骗相关的银行卡账户，防止骗子继续转走更多资金。如果是通过第三方支付平台转账的，也要及时联系平台客服，说明情况并尝试冻结交易。 🙅‍♀️千万别轻信网上那些所谓能帮你追回被骗资金的“高手”，很多都是新的诈骗陷阱🕸。及时向相关金融机构和监管部门报备。比如银保监会等，以便他们在必要时采取措施，协助你挽回损失。 🙏密切关注案件进展，与警方保持良好沟通。积极配合调查，提供更多有用线索，增加追回资金的可能性。遭遇诈骗后，一定要冷静，按照正确的方法处理，最大程度减少自己的损失🧐。大家也要提高警惕，增强防范意识，避免再次陷入诈骗陷阱哦！

贷款诈骗套路揭秘：别被低利率骗了！最近，周某接到一个自称是某贷款公司客服的电话。对方声称提供“低利率”、“无抵押”、“快速放款”的贷款服务，诱骗周某添加其微信好友，并通过扫描“二维码”下载了一个虚假贷款APP。周某下载APP后，立即在平台上提交了个人贷款申请信息。随后，他收到“客服”消息，被告知贷款审核已通过，但需要验证银行卡是否有效，并发送了验证码。周某在提供验证码后，被从银行账户转走了5000元。发现被骗后，周某立即报警。 🎓律师提醒： ❶ 任何声称“无抵押、无担保、当天能放贷”的贷款广告都是诈骗！如有需求，请通过正规平台办理！ ❷ 任何网络贷款，凡是放款前要求缴纳解冻金、会员费、刷银行流水、验证账户的，都是诈骗！ ❸ 切勿通过未知二维码、陌生网址链接下载第三方APP，请通过官方应用商城下载！

90后农村小伙谢亮亮贷款3900万，到手仅600万，如今被判2年罚50万谢亮亮原本是普通打工仔，偶然被贷款中介盯上。中介承诺他，只要配合签字，就能3个月保底赚600万。在利益诱惑下，谢亮亮动了心。中介帮他伪造企业营业执照、银行流水和劳动合同，把月收入不足5000元的他包装成年入百万的科技公司法人，还虚构北京房产证明，以企业经营贷名义向三家银行申请贷款。2023年6月，3900万元贷款到账，仅3小时后，谢亮亮收到600万“好处费”，其余资金被中介转走。中介还跟他说“不用还，银行坏账多着呢” 。拿到钱的谢亮亮开始挥霍，买豪车、出入高端场所。但好景不长，贷款逾期后，他被列入失信名单，高铁票、信用卡、营业执照申请全受限。最终法院审理，认定他与中介合谋伪造材料，贷款资金未用于生产经营，构成骗取贷款罪。谢亮亮这事儿，说到底还是贪心惹的祸，也反映出金融审核有漏洞。大家咋看？

银行客服小贴士 1.可以去柜面或ITM机上打印交易流水，一般应该都是免费的，我自己去银行打过，没有说要收费，如果收费的话，可以打相应银行客服的电话，一般都会有登记，但是不要直接跟工作人员硬刚，因为有些银行的大堂经理是不属于银行的内部人员，是外聘的，不熟悉相关业务，也请谅解。 2.如果说，他人转账，你没收到，对方提供电子回单给你只能证明对方是转出了，具体到账是要看转账渠道、转账模式、转账金额、行内（同个银行之间转）还是跨行、要求收入行核实的话，还需要给客服提供人行支付序列号才能进行核实。不要打电话一直在读电子回单内容，还不让客服说话，完全是浪费话费，专业的事跟专业的人员的提示走。 3.去银行办银行卡，一般是本人携带有效身份证件和实名的手机号就可以，但是由于诈骗，洗钱等情况频繁发生，银行会根据相关部门的要求，会需要询问客户办卡的用途、证明材料（eg：工资卡会需要公司开具证明材料），所以建议办卡前，拨打客服电话要到想去网点的电话，直接跟网点的工作人员咨询，客服核实到的登记规定一般是最基础，这样可以避免大家白跑一趟。

有个男子李华勇（化名），正和客户谈合作时，突然收到两笔大额转账提醒，顿时慌了神。他急忙联系银行要求冻结账户，却遭银行拒绝。原本卡里 64 万，瞬间只剩 19 元。经调查，竟是嫌疑人与银行内部人员勾结作案，银行却拒绝赔偿。李华勇无奈将银行告上法庭，法院会怎么判呢？李华勇在会议室，手机屏幕亮起，一条银行账户变动提醒跳出，他随意一看，发现自己农业银行账户里的 199818 元竟被转走了！还没等他缓过神来，同一分钟内又收到一条转账提醒，又有 199818 元被转走！李华勇强忍着内心的震惊，借口接电话，匆忙跑到大厅，心急如焚地拨通开卡行客服电话，几乎是怒吼着要求银行工作人员冻结账户。可银行工作人员告知他，没有直接冻结账户的权力，要想冻结得本人到银行窗口授权操作。李华勇又气又急，质问工作人员为何对这莫名其妙的转账毫不知情，得到的答复却是让他去银行打印相关流水信息。李华勇深知情况危急，果断结束和客户的会谈。他一路开车，车技从未如此熟练却又如此慌乱，仅仅 15 分钟就赶到银行。车还没停稳，他就急忙推开车门，一路小跑冲进银行大厅，在来的路上他就已经第一时间报了警。当他再次打开手机，眼前的景象让他呆若木鸡。短短时间内，手机上又多了 3 条转账信息，查询账户余额，显示卡里仅剩下 19 元。李华勇拿着银行打印出的流水单，上面清晰显示他的卡被异地转账，钱转到了一家商贸公司，并且都已被提现。他怒气冲冲地找到银行工作人员，大声质问自己卡里的钱为何突然没了，认为银行在资金保管方面难辞其咎。可银行工作人员却表示，转账是通过银行卡和密码操作的，而且银行也发送了账户提醒信息，出问题是李华勇自己没保管好。双方各执一词，吵得不可开交。这时，警察赶到现场，可由于双方意见分歧太大，根本无法调解。之后，警察迅速展开调查，顺着资金流向追查，最终锁定犯罪嫌疑人范磊（化名）。经过审讯，范磊交代，他带领的盗窃团伙，是利用银行内部一名女员工提供的储户信息，提取数据后制作了伪卡，然后进行盗刷。警察迅速行动，将范磊和那名银行内部员工一并抓获。范磊因涉嫌伪造、变造金融票据罪，以及盗刷构成的盗窃罪，且涉案金额巨大，将面临严厉的法律制裁；那名银行内部员工因利用职务之便泄露客户信息，触犯了公民个人信息罪。两人均被依法刑事拘留。虽然犯罪嫌疑人已被抓获，但李华勇的钱早已被转走，想要追回希望十分渺茫。李华勇再次找到银行，要求银行承担责任，赔偿自己的损失。然而银行依旧拒绝承担任何责任，称嫌疑人已经找到，李华勇应该找涉案人员追责，他们银行也是受害者。多方协商无果后，李华勇将银行告上了法庭。法院审理后认为，李华勇的存款被伪卡盗刷，表明银行卡在使用安全性上存在问题，被人钻了空子，才致使盗刷这种违法行为发生。银行与储户约定交易时，遵循凭密码交易就视同本人交易的原则，但该约定生效的前提是使用真卡交易。李华勇的银行卡并未丢失，密码也未泄露，更没有与嫌疑人串通，他自身并无过错，不应承担责任。法院判决银行先行赔偿李华勇 642438.9 元以及利息。银行不服，提起上诉，最终被驳回，维持原判。大家对这件事有什么看法呢？银行真的应该承担责任吗？李华勇在这起事件中又是否完全无责呢？真让人疑惑呀！（信息来源：裁判文书网） #动态连更挑战#

婚内财产转移？6招教你防范！ 💡 婚内财产转移，真的是一门“艺术”！今天就来揭秘那些常见的婚内财产转移手段，以及如何防范。 🔍 常见的财产转移手段： 1️⃣ 婚后买房玩套路。通过父母账户转账给开发商，然后和父母签借款协议，约定高额利息。就算房本有你的名字，离婚分割房产时，你分到的可能还没要还的债多。 2️⃣ 经营公司搞猫腻。让公司亏损经营，自己收入全走公司账，或者设计交易把资产转到不相干的公司。查账分钱时，你可能还得背债务。 3️⃣ 赡养父母变转移。以赡养之名，每月给父母生活费、逢年过节给过节费、生病给医疗费营养费等，把财产转移走。 4️⃣ 消费式转移有花样。办各种预付费卡再卖掉，伪装成消费，神不知鬼不觉地转移财产。 5️⃣ 国外购置难处理。在国外购置财产，离婚诉讼中难判决更难执行，让你无可奈何。 6️⃣ 支付学费也能转。买奢侈品或付高额学费，达到转移财产的目的。 🛡️ 如何应对财产转移？ 1️⃣ 查清对方银行财产。起诉离婚时向法官说明可能有存款的银行，申请调查取证，让律师一家一家查。 2️⃣ 申请冻结财产。查清楚后，向法官提出冻结对方名下全部财产，让他转无可转。 3️⃣ 获取银行流水。通常能调取近两年流水，让对方解释每一笔款项用途，解释不清就认定隐匿转移财产。 💪 婚姻需要双方共同经营和维护，但也要警惕那些别有用心的人。保护好自己的财产权益，才能在婚姻中更有底气。

重庆谢娟发现老公搞外遇，于是俩人好聚好散，拿了500万走人。本来以为这事就这么过去了，结果离婚后才发现，老公早就跟小三有娃了，还给对方买了套400万的别墅和一辆40万的车。官司第一回打输了，亲戚们都劝谢娟差不多得了，但她不干，一手攥着银行流水，硬是追到底。有网友说，这哪是打官司，简直就是爽剧女主上身！拿了500万也没晕头，一发现老公偷偷转钱，她立马变侦探，顺着空壳公司这条线，把整个真相都抖出来了。本来信了他的鬼话，以为是真的。两口子也没啥长期分开的事儿，基本住一起的。现在还扯啥妻子要履行义务，你觉得能站住脚吗？先把属于自己的钱拿稳，再一纸诉状告那渣男重婚，让他进去反省几年。你怎么看？

💸9198元！骗局谎言连环套！ 😱 吴先生在短短几分钟内，竟然发现银行卡被转走了9200元！面对这一突如其来的情况，诈骗分子竟然谎称这是为了“提升综合流水评分”的必要流程，并承诺资金会原路返还。🤑 为了博取吴先生的信任，对方竟然分两次将9200元全额转回，以此建立所谓的“虚假信用”。 😡 接下来，诈骗分子以“资质升级”为由，要求吴先生通过购买电子消费卡及银行转账的方式，分9次转出9200.44元。然而，这次操作后，对方不仅没有兑现返还承诺，反而变本加厉地索要更多“提分资金”。😤 直到这时，吴先生才意识到自己被骗了，立即向公安机关报案。 🔍 经核查，吴先生累计损失金额高达9198.44元。这起案件提醒我们，面对任何涉及金钱的操作，一定要保持警惕，不要轻信任何承诺，及时向相关部门求助。🛡️

#男子存款莫名被盗刷，银行被判担责赔偿有这么一位男子，平白无故突然收到两笔大额转账通知，他当即联系银行，请求冻结账户，然而银行并未答应。最终，男子原本64万的存款，只剩19元。经调查，竟是嫌疑人与银行内部人员勾结作案，可银行却拒绝做出任何赔偿。无奈之下，男子只好将银行告上法庭，那法院究竟会如何判决呢？李华勇（化名）当时正在会议室与客户洽谈合作，突然手机屏幕亮起，一条银行账户变动提醒映入眼帘。他随意一瞥，瞬间愣住，自己农业银行账户里的存款，竟被转走199818元！还没等他缓过神，同一分钟内，手机再次震动，又是一条转账提醒，又有199818元被转走！李华勇强压震惊，借口接电话，匆匆走出会议室，快步来到大厅。心急如焚的他，立刻拨通开卡行客服电话，近乎怒吼着要求银行工作人员冻结自己的账户。但银行工作人员告知他，他们没有直接冻结账户的权限，若要冻结，李华勇必须本人前往银行窗口进行授权操作。李华勇又气又急，质问工作人员为何对这莫名转账一无所知，得到的答复却是让他去银行打印相关流水信息。李华勇深知情况紧急，当机立断，结束与客户的会谈。他一路开车，车技从未如此熟练，却又如此慌乱。仅仅15分钟，便赶到了银行。车还未停稳，他便推开车门，一路小跑冲进银行大厅。在赶来的路上，他已第一时间报了警。当他再次打开手机，眼前的一幕让他呆立当场。就在这短短时间内，手机又新增3条转账信息，查询账户余额，显示卡里仅剩下19元。李华勇拿着银行打印出的流水单，上面清晰显示，他的卡被异地转账，钱转到了一家商贸公司，且都已被提现。他气愤地找到银行工作人员，大声质问自己卡里的钱为何突然消失，认为银行在资金保管方面难辞其咎。然而银行工作人员却表示，转账是通过银行卡和密码操作的，且银行已发送账户提醒信息，出问题是李华勇自己没保管好。双方各执一词，争吵不休。就在这时，警察赶到现场，可由于双方意见分歧过大，调解无法进行。之后，警方迅速展开调查，顺着资金流向追查，最终锁定犯罪嫌疑人范磊（化名）。经审讯，范磊交代，他带领的盗窃团伙，利用银行内部一名女员工提供的储户信息，提取数据制作伪卡，进而实施盗刷。警方迅速行动，将范磊和那名银行内部员工抓获。范磊因涉嫌伪造、变造金融票据罪以及盗刷构成的盗窃罪，且涉案金额巨大，将面临严重法律制裁；那名银行内部员工因利用职务之便泄露客户信息，触犯公民个人信息罪。两人均被依法刑事拘留。虽说犯罪嫌疑人已落网，但李华勇的钱早已被转走，追回希望渺茫。李华勇再次找到银行，要求银行承担责任，赔偿自己的损失。可银行依旧拒绝承担任何责任，称嫌疑人已找到，李华勇应向涉案人员追责，银行也是受害者。多方协商无果后，李华勇将银行告上法庭。法院审理认为，李华勇的存款被伪卡盗刷，表明银行卡在使用安全性方面存在问题，被不法分子钻了空子，才导致盗刷违法行为发生。银行与储户约定交易时，遵循凭密码交易就视同本人交易的原则，但该约定生效的前提是使用真卡交易。李华勇银行卡未丢失，密码未泄露，也未与嫌疑人串通，自身并无过错，不应承担责任。最终，法院判决银行先行赔偿李华勇642438.9元及利息。银行不服，提起上诉，最终被驳回，维持原判。大家对这件事怎么看呢？（信息来源：裁判文书网）#百度带货春令营#