PS银行流水骗贷_网贷要20%资金验证是真的吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：4小时前

PS银行流水骗贷

建筑公司发票操作风险：别踩这些坑！在建筑公司里，发票操作是个常见但又容易被忽视的风险点。很多人不知道，这种操作背后隐藏着巨大的风险。😱 首先，银行贷款授信时，合同、流水和发票是必不可少的支撑材料。在金三系统上线之前，很多人习惯用PS来处理这些材料，虽然这在一定程度上能蒙混过关，但现在银税直连、线上审批的形势下，这种做法已经行不通了。🚫 很多施工单位为了维护和甲方的关系，会帮甲方做一些类似的操作。这种行为不仅涉及到会计制度的风险，还可能涉及到骗贷的刑事风险。所以，不该帮的忙还是别帮，避免给自己带来不必要的麻烦。🛡️ 总之，发票操作一定要规范，不要心存侥幸。只有遵守规章制度，才能确保企业的长远发展。🏛️

🤔抵押贷款为何要查流水？ 💸你是否也好奇，为什么去银行办理抵押贷款时，柜员小姐姐会要求你提供流水呢？其实，这背后隐藏着银行的风险控制逻辑哦！ 🏠首先，银行需要确保你的收入稳定，这样才能保证你能够按时还款。通过查看你的流水，银行可以判断你的收入是否足够覆盖贷款。 💡其次，银行还要防止你通过虚假流水来骗取贷款。所以，他们会仔细核查你的每一笔交易，确保你的收入是真实的。 🔍最后，银行还会关注你的支出情况，看看你是否有可能因为某些原因无法按时还款。比如，突然的大额支出或者收入波动过大，都可能引起银行的注意。 💡所以，为了顺利办理抵押贷款，记得提前准备好你的流水哦！这样不仅能提高贷款成功率，还能让整个过程更加顺利。 🚨如果你发现自己的流水不够理想，不妨试试以下小技巧：让父母作为“神秘打款人”，提前6个月开始固定转账。通过正规渠道开具租金收入发票。将年终奖分摊到每个月，附上企业盖章的收入证明。 💡记住，银行的风控流程是非常严格的，所以提前做好准备非常重要。希望大家都能顺利拿到贷款，实现自己的梦想！

🏠房屋抵押贷款全攻略📖 🤔想要申请房屋抵押贷款？这里有一份详尽的指南等你来拿！ 📋首先，你需要了解的是，并非所有房屋都能作为抵押物。像农村自建房和未转商的经适房就不符合条件。 📖其次，如果你是已婚人士，那么在申请抵押贷款时，夫妻双方都需要到场签字。如果有一方缺席，贷款是无法办理的。 💰银行在审批贷款时，会重点查看你的银行流水，要求达到申请金额的2倍。同时，征信记录也是银行考察的重点，逾期、负债和查询次数等都会影响贷款审批。 🏠另外，如果你的按揭房还有剩余价值，可以进行二次抵押。但请注意，评估价不要太过离谱，以免被银行认定为骗贷行为。 💡记住这些要点，办理房屋抵押贷款时就能少走弯路，顺利拿到贷款！

别做贷款买豪车的职业背债人！最近出现了一种新型的职业背债人，他们通过贷款购买豪车来赚取利益。这些职业背债人通常是由一些“很有实力”的老板找到的，他们寻找那些征信记录良好的“白户”，承诺可以轻松赚钱。这些白户，也就是老板找来的职业背债人，通常没有正式工作和稳定的收入。然而，老板会伪造他们的工作证明、收入银行流水以及应答话术，将这些白户包装成有实力的买家。老板会让这些白户以他们的名义购买豪车，并向银行或金融公司申请车辆贷款。老板会垫付购车的首付款。一旦车贷下来后，老板会自己去车行提车，并将车辆卖掉。老板拿到卖车的钱后，会给白户分个两三万，然后帮白户偿还一两期贷款后就断供。通过这种方式，老板可以组织十几名白户，从而获利两三百万。然而，骗贷行为最终会被银行发现，并向公安报案。如果老板组织白户向银行骗贷超过一百万，刑期将在五年以上。最惨的是那些白户，他们仅仅获利几万元，却要背上几十万的贷款，甚至可能因为贷款诈骗罪被判刑两年左右。所以，千万不要相信天上会掉馅饼，轻松挣钱的背后往往是失去自由和沉重的经济负担。

职业背债人：一夜暴富的真相揭秘最近听到不少关于职业背债人的传说，有人说他们能帮你一夜之间变成百万富翁，听起来是不是很诱人？但别急，咱们来扒一扒这背后的真相。收费的都是骗子 💸 首先，凡是收费的，基本可以确定是骗子。这些人通常会以各种名义收取费用，比如“手续费”、“服务费”等等。总之，只要你掏钱了，基本就上当受骗了。拿你卡刷流水的都是骗子 💳 有些骗子会要求你提供银行卡信息，说是为了“刷流水”。其实就是为了骗取你的资金。你的卡里的钱，可能就这样莫名其妙地被转走了。融房融车要刷流水，小心最后拿不到钱 🏠🚗 有些人说可以通过融房融车来快速变现，但这里面也有不少坑。特别是那些要求你提供银行卡信息刷流水的，最后你可能钱没拿到，房子车子还被骗走了。融房融车可能涉及包装骗贷，会有刑事责任 🚨 更糟糕的是，有些所谓的“融房融车”其实是在进行包装骗贷。这种行为是违法的，一旦被发现，不仅你拿不到钱，还可能面临刑事责任。银行直背的定义和背景 🏦 银行直背通常指的是个人或企业直接承担不属于自身的债务，并可能因此获得一定的好处费。这种行为在金融领域并不常见，且多数情况下涉及违法操作。逾期不还款可能导致征信异常。总之，一夜暴富的好事基本不存在，大家一定要小心那些看似诱人的“职业背债人”。钱虽然重要，但安全更重要！

🚨网贷逾期不还的法律风险🚨 🤔逾期不还网贷会被判刑吗？一般来说，不会哦！因为贷款主要是民事行为，与刑事行为不挂钩。但有三种情况例外： 1️⃣ 伪造资料骗贷：如果你伪造银行流水或盗用他人资料申贷，这属于诈骗行为，可能会面临刑事责任。 2️⃣ 恶意逾期：明明有能力还款却故意不还，逃避催收电话，甚至更换号码玩失踪。情节严重时，法院可能会裁定为诈骗罪。 3️⃣ 拒不执行法院判决：借款金额大且有能力还款却拒不还款，可能会被告上法院。法院判决后仍不还款，可能面临三年以下有期徒刑、拘役或罚金。 💡注意：即使因逾期坐牢，欠的钱还是要还的！因为这是债务人应承担的法律义务和责任。 🔍所以，网贷逾期不还的风险还是很大的，大家一定要慎重对待哦！

背债？小心陷阱！最近发现了一个新名词——背债，于是忍不住想聊聊我的一些了解。首先，背债其实就是利用信用来“刷存在感”，让那些看似无路可走的人，通过拉高自己的信用额度去骗贷。不过，背债的金额越大，风险也就越大，后果也越严重。最常见的一种操作是这样的：中介会帮你垫资买房，把你的名字写在房产证上，再给你注册个营业执照，然后在银行走流水。过了一段时间，再给你买辆车，然后带你去银行办房屋抵押贷款，再用这些资料去多个企业融资。中介会先拿回买房和买车的钱，再扣除手续费，这样你就瞬间拥有房产、车辆和现金。但问题是，你也背上了巨额债务。如果还不上钱，你就会面临官司、被执行，甚至可能成为失信人员或老赖。更糟糕的是，如果中介通过多家银行操作，你可能会面临比市场价更高的贷款额度。比如，最好的房子可能卖到三万一平，最差的只卖一万五。中介通过这种方式赚取差价，遇到不肯还款的，他们会用各种手段逼你还钱。更可怕的是，当你卖房时，其实根本不够还债的。中介会要求你过户给他们，如果不配合，他们就会采取法律措施，让你成为失信人员或老赖，甚至可能面临牢狱之灾。还有一种企业背债的情况，这是不法分子或中介利用银行内部的一些呆账账目，通过操作将债务转移到个人头上。他们通常会以被骗人的名义办理贷款，取得贷款后，形式上被骗人可以得到一定的金钱，但大部分资金被垫资人和中介收入囊中，而全部贷款的还款责任需要由被骗人来承担。需要注意的是，这些所谓的“免还协议”在法律上通常是无效的，所以参与此类活动的人最终还是需要承担还款责任。总之，背债这件事儿看似诱人，但风险巨大。希望大家在做出决定前三思而后行！

欠钱不还？这三种情况可直接报警！如果你有熟人借钱不还，催促无果，以下三种情况可以直接报警！ ⚠️第一种：信用卡恶意透支信用卡诈骗包括以下三种情况： 1️⃣ 使用伪造信用卡 2️⃣ 以虚假的身份证明骗领信用卡 3️⃣ 使用作废的信用卡、冒用他人信用卡这些行为不仅会面临严厉的罚金，还可能被判刑。 ⚠️第二种：拒不执行法院裁决如果法院判决还款，但欠款人有能力支付却拒不支付，可能构成“拒不履行裁定罪”。这将面临三年以下有期徒刑、拘役或者罚金，情节严重的可能达到七年。 ⚠️第三种：伪造个人资料骗贷伪造银行流水、盗用他人资料冒名申贷等行为，属于典型的诈骗贷款案例。骗取私人财物也属于借贷诈骗，例如以投资为由骗取亲友钱款，拿到钱后投入赌博或谋取其他私利，在约定分红时间隐藏无力还款的状况，情节严重者会被判刑。出现以上三种情况的可直接报案，告他刑事犯罪！如果没有上述情况，报警可能不会被受理，建议直接去法院起诉。涉及借款在四万以上的，尽快起诉，不给老赖转移财产的机会。

【骗取骗子的钱违法吗？男子骗取电诈资金上演黑吃黑获刑】电信诈骗团伙将资金骗入银行卡后，银行卡卡主趁机取走余额，玩起“黑吃黑”。近日，黑龙江省大庆市龙凤区法院审理了一起离奇的“案中案”。被告人赵某在浏览某平台时发现了贷款广告，因自身缺钱决定申请网络贷款，网络贷款客服称贷款需要银行流水来证明赵某具有良好信用，赵某表示自己的银行卡没有流水。网络贷款客服称可以“包装流水”，即网络贷款客服将钱打到赵某银行卡中，赵某再将钱转到指定账户。当所谓“包装流水”资金到账后，赵某收到了反诈短信提醒。赵某认为网络贷款客服可能为电信诈骗分子，利用自己洗钱。但赵某并未报警，而是将收到李某转来的5200元转入到微信账号内用于日常消费。他抱着侥幸的心理，想着网络贷款客服可能是电信诈骗分子，一定不敢报警。发现这一“漏洞”后，2024年4月，赵某以骗取钱款为目的，在其他网络贷款平台故技重施，骗取朱某“包装流水”转账7600元。 2024年4月，大庆警方根据反诈中心线索提示，赵某为电信诈骗分子取款，迅速将赵某抓获。案发后，龙凤区检察院以赵某构成诈骗罪提起公诉。赵某主动退还了本案被害人朱某、李某的7600元和5200元，龙凤区法院以诈骗罪判处被告人赵某有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金五千元。因朱某、李某的这两笔资金涉嫌电诈案件，公安机关正在另案侦办中。【法官提醒】虽然网络贷款的资金是电信诈骗团伙骗来的赃款，但是同时也是诈骗罪的被骗资金。所以“黑吃黑”并非惩恶扬善的侠义之举，构成犯罪的当然也要依法惩处。如发现自己遇到电信诈骗，请保留聊天记录、转账记录等证据，并及时报警。（法治日报）#辽宁好网民守法好公民# #振兴新突破辽宁杠杠滴# #新时代六地辽宁杠杠滴#

🚨借钱不还？新规来啦！💥 🔍 借钱不还？别担心，现在中央有新规定了！以下三种情况可以直接判刑： 1️⃣ 伪造个人资料骗贷：如果你伪造银行流水、冒用他人名义申贷，这种非法占有为目的的行为，属于诈骗贷款。 2️⃣ 信用卡恶意透支：如果你超过规定限额或期限透支，经发卡银行两次催收后超过3个月仍然不还，这属于恶意透支。五万以上就认定为数额较大。 3️⃣ 拒不执行法院裁决：借款人起诉后，法院判决还款，但你有能力支付却拒不支付，可能构成“拒不履行裁定罪”，将面临三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。情节严重者，最长可判七年！ ⚠️ 注意：即使你坐牢了，也不能抵债。坐牢是刑事责任，还钱是民事责任，两者并不冲突。不能互相抵消。